辦理信用卡貸款收取“激活費”兩男子偽造信用卡詐騙百余人

         辛某、毛某二人通過互聯網得知了偽造信用卡進行詐騙的作案手法，隨后該二人租用了太原市國貿大廈Ａ座五層的高檔寫字間，虛構了“中國信通創投集團”“香港華信金融集團”等公司，并從網上購置了大量偽造的“信通易貸白金卡”先后詐騙上百人，騙取20余萬元后逃匿。近日，太原市公安局某分局三橋責任區刑警隊在分局合成作戰中心的大力支持下，奔赴多地，經過一個月的縝密偵查，成功抓獲犯罪嫌疑人辛某和毛某，偵破新型網絡詐騙案件110余起。

         2017年10月28日，受害人馬某報警稱，他在微信朋友圈內看到一條可辦理信用卡貸款的信息，額度30萬元，不需要審核。于是，馬某便按照該公司“業務經理”的要求，提交了本人身份證明、工商銀行卡信息，繳納了550元制卡費，之后“業務經理”交給馬某一張“信通創投白金易貸款”，稱一個星期后30萬元的貸款就會發放到卡內。一個星期后，“業務經理”聯系馬某稱，貸款已經發放，要求馬某繳納5000元“激活費”。馬某交款之后，發現該卡限額只有兩千元。隨后馬某便質問“業務經理”，對方稱，該卡初始額度為2000元，如果消費2000元且在一個月后歸還，則額度提升至4000元，再消費4000元后歸還，則額度提升至8000元，以此類推，最終額度將提升至30萬元。之后的兩個月內，馬某消費至4000元，并全部歸還，需要再次提升額度時，該公司“業務經理”卻百般推脫，于是馬某懷疑被騙。

    太原市公安局某分局對該警情高度關注，抽調精干力量展開偵查，發現全國企業工商登記注冊目錄中，沒有“中國信通創投集團”的注冊信息，警方懷疑該卡系偽造。隨后，民警前往該公司偵查，發現該公司已經人去樓空，審查該公司的租房登記資料，發現所留信息均為虛假。至此，民警判斷該公司為詐騙團伙，于11月3日對該案立案進行偵查。

    因該公司已人去樓空，且受害人提供的業務經理電話已關機，身份不明。在分局合成作戰中心的大力支持下，三橋責任區刑警隊專案民警對該公司的微信公眾號、受害人交款方式、該公眾號綁定的微信支付賬戶等信息進行了大量分析研判，并先后前往杭州、深圳等地，調取微信交易記錄、支付寶交易記錄及涉案工商銀行等40余個銀行賬戶的交易記錄。經過深度研判和經營，終于，確定了兩名主要犯罪嫌疑人辛某、毛某的具體身份。11月29日，專案民警分別在太原市長興南街等地，將該二人抓獲歸案。

現兩名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪、偽造信用卡罪被依法刑事拘留，案件仍在進一步審查中。

文章來源：山西法制報

采編人：蔣露茜  審核人：孫升