3月22日下午，上海某行成功識(shí)別并堵截一起使用“褪色筆”填寫的金額近30萬元轉(zhuǎn)賬支票風(fēng)險(xiǎn)案例，柜員利用紅外線鑒別的方式讓支票“現(xiàn)原形”。

上海某行柜員在受理到一張企業(yè)解繳的跨行轉(zhuǎn)賬支票時(shí)按照要求，運(yùn)營主管會(huì)同柜員通過票據(jù)鑒別儀驗(yàn)證支票真?zhèn)危坠庀缕睋?jù)無異常，但在紅外線下支票上的大小寫金額卻“離奇”消失。

經(jīng)向企業(yè)財(cái)務(wù)問詢得知，紅外線下有顯示的用途欄為企業(yè)財(cái)務(wù)本人填寫，而消失的部分均為付款單位填寫。經(jīng)反復(fù)比對(duì)、網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)該票據(jù)使用直液式走珠筆進(jìn)行相關(guān)項(xiàng)目的填寫，造成支票在正常光源下通過肉眼查看無任何差異，而紅外線下大小寫金額消失。據(jù)了解，使用這種筆書寫，字跡會(huì)在一段時(shí)間內(nèi)變淡直至消失而使票據(jù)失去法律效力，若柜員稍有疏忽，就容易造成風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁事件。網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)即對(duì)該支票進(jìn)行退票處理，并告知財(cái)務(wù)人員相關(guān)票據(jù)結(jié)算制度規(guī)定——按照國家支付要求，應(yīng)使用碳素墨水或墨汁書寫支票。

偽造變?cè)斓拇鎲巍⑵睋?jù)與真實(shí)存單、票據(jù)特點(diǎn)非常相似，有很強(qiáng)的欺騙性。上海某行嚴(yán)把受理審查關(guān)，依照“偽造看特征、變?cè)炜春圹E”的鑒別經(jīng)驗(yàn)，按要求雙人查驗(yàn)，利用票據(jù)鑒別儀等科技手段輔助核驗(yàn)，確保受理存單、票據(jù)等業(yè)務(wù)的真實(shí)性，在確保客戶資金安全的同時(shí)，有效把控銀行風(fēng)險(xiǎn)。 

                                             文章來源：人民日?qǐng)?bào)

采編人：阮華玲  審核人：孫升