日前，中國銀保監會網站公布了河南銀監局對鄭州某行的行政處罰決定書。決定書顯示，鄭州某行存在違規辦理票據轉貼現業務的違法違規事實。

河南銀監局表示，依據《中華人民共和國票據法》第十條、第二十七條；《中華人民共和國商業銀行法》第五十四條、第五十五條；《商業銀行內部控制指引》第二十二條；《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，對鄭州某銀行合計罰款100萬元。

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銀保監會近日公布的數據顯示，今年上半年，共處罰銀行業金融機構798家、罰沒14.3億元；處罰責任人962人，其中罰款3026萬元，取消175人一定期限直至終身的銀行業從業及高管任職資格。根據上半年的罰單情況可發現，票據業務是監管的重點之一。

據了解，票據業務違規的類型包括違規辦理無真實貿易背景銀行承兌匯票業務；違規辦理不與交易對手面簽、不見票據、不出資金、不背書的票據轉貼現“清單交易”業務；違規通過“即期賣斷+買入返售+遠期買斷”、假買斷或賣斷、附回購承諾、逆程序操作等方式，規避監管要求；違規與票據中介、資金掮客合作開展票據業務或票據交易等。

文章來源：藍鯨財經

采編人：阮華玲  審核人：孫升