一、背景介紹

新型冠狀病毒感染肺炎（下文簡稱“新冠肺炎”）疫情爆發以來，我公司發現部分不法分子除常通過虛假售賣醫療物資、偽裝公益慈善機構進行募捐等形式實施金融詐騙外，還采取了一些新詐騙手段。故在此基礎上總結相關風險的可疑特征和后續防控措施，供參考使用。

二、詐騙手法

01常見詐騙手法

● 手法一：詐騙分子在社交平臺（小紅書、快手、社交群等）宣稱有疫情物資（醫用外科口罩、N95口罩、額溫槍等）出售，相關物資多來源于廠商直售、境外代購等。詐騙分子收到用戶付款后未發貨、未退款或拉黑無法聯系，資金主要轉賬至銀行卡或經過流轉后轉至銀行卡，最終將資金轉移。

● 手法二：詐騙分子在疫情爆發期間于電商平臺網店新增銷售疫情物資。買家付款下單后發現收不到貨，并出現商品下架、網店關閉等情況。又或部分詐騙分子有發貨，買家收貨后發現為“三無”產品或假冒偽劣產品，疑似銷售假冒偽劣產品實施詐騙。詐騙分子收到買家付款后，資金主要轉賬至銀行卡，疑似抽離資金，實現資金跨平臺轉移。

● 手法三：詐騙分子偽造身份背景（如醫護人員、高校志愿者、留學生等），在社交平臺謊稱募集資金幫助武漢疫情，稱捐款資金將用于為武漢醫院訂購疫情物資捐贈、為醫護人員購買餐飲物資等，收到捐款后即刪除募捐人聯系方式，將資金轉賬至銀行卡，疑似抽離資金。

02新型詐騙手法

● 生活物資配送進行詐騙。詐騙分子在疫情期間在小區組織團購并在微信群售賣蔬菜、肉類等物資，收到多人轉賬后不予送貨并解散微信群，同時將詐騙資金在多個支付賬戶內中轉，最終轉移至銀行卡。

● 加入小區業主群出售口罩進行詐騙。詐騙分子在疫情期間加入小區業主群并在群內出售口罩，收到多人轉賬后不予送貨，詐騙資金快速轉出至銀行卡。

● 通過曝光其他疫情詐騙分子博取信任，隨后實施詐騙。詐騙分子在第三方APP上曝光其他疫情詐騙分子獲取讀者信任，隨后聲稱其為支付寶口罩賣家，并按照前述售賣口罩的手法進行詐騙，收取轉賬資金后迅速提現至銀行卡。

● 謊稱提供匯兌服務進行詐騙。詐騙分子聲稱自己可以提供匯兌服務，并騙取境外采購口罩人員的資金，隨后轉出至銀行卡。

● 以提供兼職服務為由進行詐騙。詐騙分子以疫情期間停工無收入為由，在社交平臺宣稱提供兼職工作以實施詐騙，多為兼職刷單、投資高返利等內容。用戶參與兼職支付刷單墊資、投資資金后未收到返款。詐騙分子將資金主要資金轉賬至銀行卡，部分資金流轉后轉至多人賬戶，疑似返款引誘用戶增加投資，以騙取更多資金。

● 以提供拼車等服務為由進行詐騙。因疫情期間交通不便，詐騙分子在社交平臺宣稱提供拼車、包車等出行服務，用戶隨后向其支付車費定金或全款，詐騙分子收款后將用戶刪除聯系方式并“拉黑”，其后將資金提取至同名銀行卡，抽離資金。

三、可疑交易特征分析

01交易激增

近期可疑賬戶交易明顯激增，相較于疫情爆發前的交易筆數、交易對手數、交易資金量都有明顯激增的趨勢，且詐騙相關交易時間多發生于疫情爆發期。

02交易行為異常

詐騙賬戶收款款金額多為整十、整百的倍數，收款后在幾分鐘內快速轉出，資金快進快出，過渡性質明顯，推測詐騙分子在快速轉移詐騙資金。

03交易附言與疫情詐騙風險相關

詐騙分子收到用戶付款時，部分交易附言出現“口罩”“n95”等疑似與疫情物資相關的字樣，出現“武漢加油”等疑似與募捐相關的字樣，出現“車費定金”等與交通出行相關的字樣，此類交易附言與相關疫情詐騙風險的不同模式吻合。

04受害人特征

排查受害人常住地發現，受害人多位于廣東省，其次為江蘇省、山東省、浙江??；且受害人年齡多為20-30歲，其次為30-40歲年齡。

四、后續防控

鑒于近期疫情物資相關的詐騙活動頻發且形式不斷變化，建議從業機構加強對可疑特征客戶的甄別和監控，并根據詐騙手段的變化形態不斷更新監測指標。

建議社會大眾提高防范意識，對于線上渠道的口罩售賣信息、募捐信息切勿輕信，盡量通過正規平臺、渠道購買物資或捐款。