一、案情概述

2020年2月18日，財付通反洗錢監測分析人員通過公開渠道獲悉，某文化傳媒有限公司發布聲明，稱有不法分子假借旗下知名藝人A的名義，在某電商平臺上發布為武漢疫情募捐的信息，隨后轉至社交平臺利用群功能收取粉絲捐款，成功后直接退群，影響惡劣性質嚴重，涉嫌詐騙犯罪。

二、詐騙手法分析

01仿冒官方

1月29日，詐騙分子盜用A的視頻及照片，在某電商平臺上仿冒官方賬號，約20天的視頻發布及粉絲互動，獲贊約33萬，粉絲數約9.5萬，獲得初步粉絲積累。

02粉絲遷移

2月17日上午，詐騙分子假借武漢疫情捐款為噱頭組建交流群，召集粉絲從某電商平臺轉至群內聯絡。

03詐騙實施

2月17日下午至2月18日，詐騙分子采取贊賞碼收款形式募集粉絲捐款資金，期間未泄露任何個人隱私信息，拒絕粉絲好友添加請求，成功收款后退群失聯，警惕性極強。外部信息搜索可知，1月24日武漢疫情全面爆發，而詐騙分子仿冒官方注冊時間據此不過一個星期，可見其有明顯利用疫情的行為動機，性質惡劣。具體詐騙手法如下圖所示。

三、風險分析

01社會輿情影響面大

A某系新浪微博知名搞笑幽默博主及抖音紅人，擁有微博粉絲、抖音粉絲共計250余萬名，抖音獲贊次數900余萬，公眾影響力較大。該事件的微博話題“騙子冒充大V詐騙抗疫物資”一天之內閱讀次數約390萬，峰值閱讀次數為1小時48萬次，微博轉贊評人數超過2.1萬，在全國疫情形式異常嚴峻的形勢下，引發的負面輿情關注度指數型激增，社會影響極其惡劣。具體時間線詳見下圖。

02受騙者眾多

2月18日15時21分，A某組建“A某粉絲被騙信息搜集群”，群成員峰值人數超過100人，另有部分受騙粉絲直接私信藝人，未進群反饋。事件造成A某名譽受損，大量群眾遭受實際資金損失，打擊公眾慈善公益的熱情，可能引發社會群體性事件。

四、處理措施

財付通即時管控詐騙分子賬戶，調整風險等級為較高風險，并基于相關交易記錄及可疑情況，綜合形成可疑交易報告，按規定及時上報。同時公司內部安全團隊向當地公安提供線索，對犯罪行為實施聯動打擊。2月20日，當地公安抓獲詐騙分子。