2020年初，突如其來的新冠病毒在武漢爆發(fā)，全國(guó)人民開始居家“戰(zhàn)疫”，作為中國(guó)反洗錢信息化建設(shè)長(zhǎng)期以來的技術(shù)中堅(jiān)力量——東華軟件股份公司積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，以信息化手段實(shí)現(xiàn)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)和義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)日常支持不停工、不停產(chǎn)。

東華軟件新反洗錢系統(tǒng)以我國(guó)政府所制定的“一法四令”為總綱，功能設(shè)計(jì)落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)文的精神要求，覆蓋大額可疑數(shù)據(jù)報(bào)送、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、名單管理等方面的業(yè)務(wù)需求，能夠有效提升義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和反洗錢業(yè)務(wù)的開展效率，已在多家義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中發(fā)揮重要作用。

一、疫情下反洗錢工作要點(diǎn)

依托眾多義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢案例，東華軟件對(duì)疫情下的反洗錢工作展開研究，總結(jié)如下要點(diǎn)：

01疫情期間居家辦公、遠(yuǎn)程協(xié)作，要確保各項(xiàng)反洗錢日常工作有序開展，保證大額和可疑交易的及時(shí)報(bào)送。

02疫情期間義務(wù)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)線上交易及第三方支付業(yè)務(wù)增多，對(duì)自主監(jiān)測(cè)模型也有新的調(diào)整、驗(yàn)證和統(tǒng)計(jì)交易特征的需求。

03疫情期間科學(xué)防控，除保持良好的信息溝通渠道，為進(jìn)一步高防范意識(shí)，也是義務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)、宣傳的好時(shí)機(jī)。

04疫情期間義務(wù)機(jī)構(gòu)在為客戶辦理非面對(duì)面業(yè)務(wù)時(shí)，仍需做好客戶身份識(shí)別工作，了解客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的、資金來源等，對(duì)于違規(guī)操作應(yīng)有效監(jiān)控，并做出反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和提示。

05疫情期間數(shù)據(jù)質(zhì)量在反洗錢工作中的影響更為突出，建立健全反洗錢合規(guī)數(shù)據(jù)治理架構(gòu)，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，盡早完成數(shù)據(jù)校驗(yàn)并明確整改標(biāo)準(zhǔn)，可明顯提升反洗錢監(jiān)測(cè)可靠程度，也減少后期維護(hù)成本。

疫情期間數(shù)據(jù)質(zhì)量在反洗錢工作中的影響更為突出，建立健全反洗錢合規(guī)數(shù)據(jù)治理架構(gòu)，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，盡早完成數(shù)據(jù)校驗(yàn)并明確整改標(biāo)準(zhǔn)，可明顯提升反洗錢監(jiān)測(cè)可靠程度，也減少后期維護(hù)成本。

二、疫情后反洗錢合規(guī)管理系統(tǒng)建設(shè)思路

01以數(shù)據(jù)為先

關(guān)注數(shù)據(jù)質(zhì)量，目標(biāo)是保證反洗錢數(shù)據(jù)的完整性、一致性，協(xié)助義務(wù)機(jī)構(gòu)自查業(yè)務(wù)的合理性、合規(guī)性。

02以預(yù)警監(jiān)控為主

將事后補(bǔ)救轉(zhuǎn)化為事前防控，并加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問題整改過程的管理以及事后的總結(jié)管理，達(dá)到管理的閉環(huán)的目的。

03以可量化指標(biāo)為依據(jù)

系統(tǒng)對(duì)義務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)、制度規(guī)章及其章程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)考核指標(biāo)等都提供了量化定義功能，并在量化指標(biāo)間建立了關(guān)聯(lián)關(guān)系，協(xié)助義務(wù)機(jī)構(gòu)將制度指標(biāo)化并與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、責(zé)任部門和責(zé)任人、考核指標(biāo)掛鉤，確保合規(guī)管理可落地可監(jiān)控。

04以靈活配置的模型管理和數(shù)據(jù)調(diào)度管理為技術(shù)組件依托

使風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的配置、數(shù)據(jù)處理配置更加簡(jiǎn)單和靈活，并提供可視化監(jiān)控運(yùn)維界面，使數(shù)據(jù)處理過程更易跟蹤、控制和追溯。