一、案情概述

● 客戶：某公司客戶A

● 案由：被偽造貸款APP詐騙

某公司客戶A接到自稱是一家貸款平臺客服的電話,對方先是詢問客戶A是否有貸款需求，并告知可以幫助申請3萬-10萬的貸款額度。為了方便“指導”客戶辦理后續貸款業務，對方進一步要求添加微信進行溝通，并誘導客戶A下載一個名為“金錢貸”的APP，并根據提示填寫相關貸款資料。在客戶資料填寫完畢后，這名所謂的“平臺客服”再次聯系客戶A，告知其因資質有問題而沒有通過貸款審核，但考慮到客戶確有貸款需求，可以幫忙進行資質包裝，并需要繳納包裝費，同時為了保障客戶貸款資金能夠順利到賬，還需要繳納一定比例的押金后，貸款資金才能提現到客戶指定的銀行卡中。隨后，客戶A在“平臺客服”誘導下，先后兩次通過微信掃描二維碼，共計支付7000多元，但卻始終沒有收到貸款款項，后撥打“平臺客服”電話也無法接通，微信也被拉黑無法取得聯系。

該公司在接到客戶A反映的情況后，提醒客戶可能遭遇詐騙，并讓客戶第一時間報警，同時該公司積極配合警方進行案件偵破。最終，警方將利用偽造貸款APP進行詐騙的犯罪團伙一網打盡，共抓獲15名犯罪嫌疑人。

二、風險提示

通過本案，提醒廣大消費者提防如下詐騙手法：

第一步，詐騙分子通過廣撒網式的方式打電話聯系，尋找有貸款需求的目標人群。第二步，詐騙分子引導受害人加微信、QQ等社交工具進一步溝通，然后謊稱能為受害人辦理網絡貸款，引導其下載假冒的貸款類APP。這一過程中，詐騙分子會使用預先準備好的劇本話術，騙取受害人的信任。第三步，由于擔心直接讓受害人轉賬的方式會引起戒心，于是，詐騙分子將“轉賬”改為“購物”來獲得贓款，即詐騙分子提前在某網上商城下單購買虛擬充值卡，再把待收款二維碼發送給受害人，引導受害人通過使用微信掃碼支付，從而完成整個詐騙過程。