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相信部分人都接到過(guò)這樣的詐騙電話，一個(gè)操著濃重口音的男子，用極不流利的普通話說(shuō)：你的賬戶涉嫌洗錢，已經(jīng)被凍結(jié)了，現(xiàn)在需要幫你轉(zhuǎn)移到安全賬戶.....

一時(shí)間，普通老百姓家好像都被牽扯到一樁陰謀中，大街小巷都在討論，什么是洗錢？

 什么是洗錢？常見手法有什么？
僅2020上半年，處罰金額已經(jīng)趕超2019全年處罰金額。非銀金融機(jī)構(gòu)被處罰力度也愈來(lái)愈大洗錢，它是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化。

一般人都會(huì)想，洗錢離我很遙遠(yuǎn)，然而，你小時(shí)候有沒有這個(gè)經(jīng)歷：

恭喜你，成功得參與了人生中的第一次洗錢！

把錢合法化一個(gè)最重要的環(huán)節(jié)就是把錢存進(jìn)銀行為我所用或購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)，然而看似如此簡(jiǎn)單的事情，操作起來(lái)卻十分復(fù)雜，不管是將贓款帶入國(guó)外，或注冊(cè)公司等都需過(guò)銀行的關(guān)卡。那么，“專業(yè)”非法人員洗錢的常用手法都有哪些呢？

1.古玩、藝術(shù)品拍賣

如果你會(huì)去觀看古玩字畫拍賣，我們會(huì)聽到有不愿透露姓名的神秘買家，以天價(jià)買走了某不知名藝術(shù)品。
現(xiàn)在想想看，是不是覺得自己很傻很天真？神秘買家可能根本不神秘，只是不能而且也不敢透露姓名而已啦！

2.將黑款高度分散洗白

根據(jù)最新規(guī)定，5萬(wàn)（包括5萬(wàn)）屬于大額交易，要預(yù)警，金融機(jī)構(gòu)也會(huì)進(jìn)行每一次的備案。那么，把錢以多次小規(guī)模的方式存入銀行，并配合相互間的轉(zhuǎn)賬來(lái)隱藏資金來(lái)源，而最終匯總在某人名下的幾個(gè)賬戶（通常在不同銀行開戶），則可跨過(guò)警戒線。這種做法俗稱螞蟻搬家。參與人數(shù)眾多，多為親屬關(guān)系，現(xiàn)在也有團(tuán)伙專門從事洗錢工作，以脫離親屬關(guān)系。前面這兩種都屬于初級(jí)手法洗錢，下面，我們?cè)賮?lái)看一種高級(jí)進(jìn)階版：

3.信用卡洗錢法

利用信用卡洗錢的場(chǎng)景，也可以通過(guò)網(wǎng)購(gòu)來(lái)實(shí)現(xiàn)。例如，大毒梟在某寶上開店，賣蘋果11，讓水軍花錢買（當(dāng)然，水軍有報(bào)酬滴！），再寄蘋果磚頭給水軍，完成交易流程。同樣可以達(dá)到洗白的目的。

所以，你以為某寶刷單刷銷量都只是為了店鋪排名嗎？醒醒吧！所以有的時(shí)候，你自己參與了某洗錢犯罪自己都不知道呢～（好吧，我承認(rèn)，只是在嚇唬你）

4.開辦企業(yè)虛假交易洗錢

前面我們知道，直接把搶銀行的500萬(wàn)直接投資公司會(huì)被抓，那么，轉(zhuǎn)變角度，開一個(gè)注冊(cè)資本1萬(wàn)元的公司，就顯得聰明很多了。

尤其是開咨詢公司、酒吧等這種公司和門店最好了。咨詢公司，賣的是知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。沒有人能夠給知識(shí)一個(gè)定價(jià)。一句廣告詞賣個(gè)幾百萬(wàn)都是常有的事。接下來(lái)，再雇傭水軍，以購(gòu)買服務(wù)的形式把錢轉(zhuǎn)到公司。

例如，某大毒梟開了一個(gè)律師事務(wù)所。找n多水軍來(lái)冒充不幸者：有人被丈夫拋棄了，有人車被撞了，有人的兒女不履行贍養(yǎng)義務(wù)了等等等等。總之，搞一群人來(lái)買服務(wù)——律師咨詢費(fèi)很貴滴！好了，咨詢完要付費(fèi)了吧！我收的咨詢費(fèi)屬于合法收益吧！

嗯！成功洗白！

5.慈善基金會(huì)洗錢法

這是一種國(guó)內(nèi)外都很喜歡的手法，因?yàn)椴粌H可以成功洗錢，還能積累好名聲，說(shuō)不定可以被世世代代歌功頌德

以慈善基金會(huì)的名義，搞一個(gè)募捐。誰(shuí)會(huì)去追究善款的來(lái)源啊？是要真是蛋疼地去追究，估計(jì)會(huì)被14億國(guó)人的唾沫淹si啦~現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)如此發(fā)達(dá)，搞一個(gè)網(wǎng)上募捐網(wǎng)站，就可以輕易從事洗錢行為了。

既然搞了慈善，用“善款”去幫助幾個(gè)農(nóng)村的孩子上學(xué)啊，甚至建一所希望小學(xué)啊，在建筑學(xué)校時(shí)，還會(huì)有很多油水可以撈~

所以，非法人員又一次成功洗白！

最后，讓我們?cè)賮?lái)看一個(gè)國(guó)外歷史上著名的洗錢案例：步驟如下：

（1）大毒梟J先通過(guò)M小姐的關(guān)系網(wǎng)，把現(xiàn)金分散給n個(gè)美國(guó)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的水軍；（2）水軍拿著現(xiàn)金，通過(guò)電匯，給到美國(guó)的電腦供應(yīng)商；（3）供應(yīng)商收到錢后，發(fā)電腦給哥倫比亞的R先生；（4）R先生收到電腦后，給M小姐等值的比索；（5）M小姐扣掉15%手續(xù)費(fèi)，把剩下的比索給到大毒梟J

至此，大毒梟J成功洗白貨幣；

M小姐則賺到了15%的紅利抽成；

R先生則省去了美元兌換比索的煩惱；

供應(yīng)商也沒有遭受任何損失；

通常，M小姐會(huì)從15%的抽成中拿出一小部分給到水軍。

看起來(lái)，所有人都受益，皆大歡喜，就如童話故事一樣，大家又度過(guò)了幸福而美好的一天。。。

以上就是小e給大家例句的反洗錢案例了，常見的洗錢方法就在圖中，小e還是呼吁大家，做遵紀(jì)守法的好公民來(lái)得為重要～～～ 轉(zhuǎn)給大家看看吧！