聽取反洗錢課程， 敬請關注微信公眾號“聚融e” 回復：反洗錢，即可查看

相信部分人都接到過這樣的詐騙電話，一個操著濃重口音的男子，用極不流利的普通話說：你的賬戶涉嫌洗錢，已經被凍結了，現在需要幫你轉移到安全賬戶.....

一時間，普通老百姓家好像都被牽扯到一樁陰謀中，大街小巷都在討論，什么是洗錢？

 什么是洗錢？常見手法有什么？
僅2020上半年，處罰金額已經趕超2019全年處罰金額。非銀金融機構被處罰力度也愈來愈大洗錢，它是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。

一般人都會想，洗錢離我很遙遠，然而，你小時候有沒有這個經歷：

恭喜你，成功得參與了人生中的第一次洗錢！

把錢合法化一個最重要的環節就是把錢存進銀行為我所用或購置不動產，然而看似如此簡單的事情，操作起來卻十分復雜，不管是將贓款帶入國外，或注冊公司等都需過銀行的關卡。那么，“專業”非法人員洗錢的常用手法都有哪些呢？

1.古玩、藝術品拍賣

如果你會去觀看古玩字畫拍賣，我們會聽到有不愿透露姓名的神秘買家，以天價買走了某不知名藝術品。
現在想想看，是不是覺得自己很傻很天真？神秘買家可能根本不神秘，只是不能而且也不敢透露姓名而已啦！

2.將黑款高度分散洗白

根據最新規定，5萬（包括5萬）屬于大額交易，要預警，金融機構也會進行每一次的備案。那么，把錢以多次小規模的方式存入銀行，并配合相互間的轉賬來隱藏資金來源，而最終匯總在某人名下的幾個賬戶（通常在不同銀行開戶），則可跨過警戒線。這種做法俗稱螞蟻搬家。參與人數眾多，多為親屬關系，現在也有團伙專門從事洗錢工作，以脫離親屬關系。前面這兩種都屬于初級手法洗錢，下面，我們再來看一種高級進階版：

3.信用卡洗錢法

利用信用卡洗錢的場景，也可以通過網購來實現。例如，大毒梟在某寶上開店，賣蘋果11，讓水軍花錢買（當然，水軍有報酬滴！），再寄蘋果磚頭給水軍，完成交易流程。同樣可以達到洗白的目的。

所以，你以為某寶刷單刷銷量都只是為了店鋪排名嗎？醒醒吧！所以有的時候，你自己參與了某洗錢犯罪自己都不知道呢～（好吧，我承認，只是在嚇唬你）

4.開辦企業虛假交易洗錢

前面我們知道，直接把搶銀行的500萬直接投資公司會被抓，那么，轉變角度，開一個注冊資本1萬元的公司，就顯得聰明很多了。

尤其是開咨詢公司、酒吧等這種公司和門店最好了。咨詢公司，賣的是知識和經驗。沒有人能夠給知識一個定價。一句廣告詞賣個幾百萬都是常有的事。接下來，再雇傭水軍，以購買服務的形式把錢轉到公司。

例如，某大毒梟開了一個律師事務所。找n多水軍來冒充不幸者：有人被丈夫拋棄了，有人車被撞了，有人的兒女不履行贍養義務了等等等等。總之，搞一群人來買服務——律師咨詢費很貴滴！好了，咨詢完要付費了吧！我收的咨詢費屬于合法收益吧！

嗯！成功洗白！

5.慈善基金會洗錢法

這是一種國內外都很喜歡的手法，因為不僅可以成功洗錢，還能積累好名聲，說不定可以被世世代代歌功頌德

以慈善基金會的名義，搞一個募捐。誰會去追究善款的來源啊？是要真是蛋疼地去追究，估計會被14億國人的唾沫淹si啦~現在網絡如此發達，搞一個網上募捐網站，就可以輕易從事洗錢行為了。

既然搞了慈善，用“善款”去幫助幾個農村的孩子上學啊，甚至建一所希望小學啊，在建筑學校時，還會有很多油水可以撈~

所以，非法人員又一次成功洗白！

最后，讓我們再來看一個國外歷史上著名的洗錢案例：步驟如下：

（1）大毒梟J先通過M小姐的關系網，把現金分散給n個美國網絡平臺的水軍；（2）水軍拿著現金，通過電匯，給到美國的電腦供應商；（3）供應商收到錢后，發電腦給哥倫比亞的R先生；（4）R先生收到電腦后，給M小姐等值的比索；（5）M小姐扣掉15%手續費，把剩下的比索給到大毒梟J

至此，大毒梟J成功洗白貨幣；

M小姐則賺到了15%的紅利抽成；

R先生則省去了美元兌換比索的煩惱；

供應商也沒有遭受任何損失；

通常，M小姐會從15%的抽成中拿出一小部分給到水軍。

看起來，所有人都受益，皆大歡喜，就如童話故事一樣，大家又度過了幸福而美好的一天。。。

以上就是小e給大家例句的反洗錢案例了，常見的洗錢方法就在圖中，小e還是呼吁大家，做遵紀守法的好公民來得為重要～～～ 轉給大家看看吧！