10月30日，廣東某大型銀行分行，因“存在對企業銀行結算賬戶交易監測不到位、未能主動發現賬戶交易存在可疑交易并進行主動管控的行為”，中國人民銀行對其進行高達706萬元的罰沒，并對三名相關責任人共處以20萬元罰款。

（數據來源：中國人民銀行官網）

根據央行近日發布的消息，電信網絡詐騙犯罪案件持續高發，嚴重危害人民群眾財產安全，損害社會經濟秩序，已成為影響社會和諧穩定的一大公害。在總行的指導下，央行廣州分行在技術動態防控、專項風險排查、警銀協同打擊、主體責任壓實、廣泛宣傳教育等五個方面采取一系列務實舉措，組織廣東省銀行和支付機構建立賬戶全生命周期管理機制，精準打擊和切斷不法分子資金鏈條。

（來源：中國人民銀行官網）

截至10月末，廣東省銀行機構共排查存量企業銀行結算賬戶603.88萬戶、個人賬戶5.73億戶，及時管控異常單位賬戶26.04萬戶、個人賬戶174.51萬戶，向公安機關移交單位賬戶涉案線索6.46萬條、個人賬戶涉案線索4.88萬條。

其中，此次被罰銀行因存在“對企業銀行結算賬戶交易監測不到位，未按規定發現賬戶交易存在可疑交易并進行主動管控”等問題，被處以警告并罰款及沒收違法所得合計人民幣約705.99萬元，三名相關責任人被警告并處以罰款合計人民幣20萬元。

同時，該大型銀行廣州市分行9個網點被暫停辦理企業銀行結算賬戶開立業務6個月，并限期整改。

國務院聯席會議決定，在全國范圍內開展以打擊整治“兩卡”違法犯罪活動為主要內容的“斷卡”行動，以配合國內反洗錢工作順利進行。“下一步，央行廣州分行將按照全國“斷卡”行動的統一部署，進一步壓實商業銀行和支付機構賬戶管理主體責任，并加大責任追究力度！