10月30日，廣東某大型銀行分行，因“存在對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)交易監(jiān)測(cè)不到位、未能主動(dòng)發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)交易存在可疑交易并進(jìn)行主動(dòng)管控的行為”，中國(guó)人民銀行對(duì)其進(jìn)行高達(dá)706萬(wàn)元的罰沒(méi)，并對(duì)三名相關(guān)責(zé)任人共處以20萬(wàn)元罰款。

（數(shù)據(jù)來(lái)源：中國(guó)人民銀行官網(wǎng)）

根據(jù)央行近日發(fā)布的消息，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件持續(xù)高發(fā)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，損害社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，已成為影響社會(huì)和諧穩(wěn)定的一大公害。在總行的指導(dǎo)下，央行廣州分行在技術(shù)動(dòng)態(tài)防控、專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查、警銀協(xié)同打擊、主體責(zé)任壓實(shí)、廣泛宣傳教育等五個(gè)方面采取一系列務(wù)實(shí)舉措，組織廣東省銀行和支付機(jī)構(gòu)建立賬戶(hù)全生命周期管理機(jī)制，精準(zhǔn)打擊和切斷不法分子資金鏈條。

（來(lái)源：中國(guó)人民銀行官網(wǎng)）

截至10月末，廣東省銀行機(jī)構(gòu)共排查存量企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)603.88萬(wàn)戶(hù)、個(gè)人賬戶(hù)5.73億戶(hù)，及時(shí)管控異常單位賬戶(hù)26.04萬(wàn)戶(hù)、個(gè)人賬戶(hù)174.51萬(wàn)戶(hù)，向公安機(jī)關(guān)移交單位賬戶(hù)涉案線(xiàn)索6.46萬(wàn)條、個(gè)人賬戶(hù)涉案線(xiàn)索4.88萬(wàn)條。

其中，此次被罰銀行因存在“對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)交易監(jiān)測(cè)不到位，未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)交易存在可疑交易并進(jìn)行主動(dòng)管控”等問(wèn)題，被處以警告并罰款及沒(méi)收違法所得合計(jì)人民幣約705.99萬(wàn)元，三名相關(guān)責(zé)任人被警告并處以罰款合計(jì)人民幣20萬(wàn)元。

同時(shí)，該大型銀行廣州市分行9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)被暫停辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)6個(gè)月，并限期整改。

國(guó)務(wù)院聯(lián)席會(huì)議決定，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展以打擊整治“兩卡”違法犯罪活動(dòng)為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)，以配合國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行。“下一步，央行廣州分行將按照全國(guó)“斷卡”行動(dòng)的統(tǒng)一部署，進(jìn)一步壓實(shí)商業(yè)銀行和支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)管理主體責(zé)任，并加大責(zé)任追究力度！