本周，中國人民銀行全國各地分支機(jī)構(gòu)開出多張反洗錢罰單，罰單總額超8000萬元！！其中，受罰違規(guī)行為仍以“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易與可疑交易”為主：

1月12日，因未按規(guī)定履行客戶身份識別、客戶身份資料保存義務(wù)以及未按規(guī)定報送可疑交易報告等十二項違規(guī)行為，福建福州某網(wǎng)絡(luò)支付公司被人民銀行福州中心支行重罰6971萬元！ 這是2021年的首筆超大額罰單！僅此一單罰金數(shù)額相當(dāng)于2020年我國全年總罰單數(shù)的九分之一!

據(jù)了解，該支付公司被罰原由有以下12點(diǎn)：

1、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2、未按規(guī)定保存客戶身份資料；3、未按規(guī)定報送可疑交易報告；4、與身份不明的客戶進(jìn)行交易；5、條碼支付業(yè)務(wù)風(fēng)控制度不健全；6、未按規(guī)定辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員變更；7、未按規(guī)定存放客戶備付金；8、未按規(guī)定真實(shí)、完整地發(fā)送交易信息，且未落實(shí)交易信息的完整性、真實(shí)性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定；9、為不符合條件的客戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；10、未按規(guī)定開展收單交易風(fēng)險監(jiān)測；11、存儲銀行卡敏感信息；12、未備案先展業(yè)。

此外，廣西、吉林、山東、河北等地共11家農(nóng)商銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告，總罰單達(dá)737.78萬元！

大型銀行也同樣被慘痛處罰，某大型國有銀行石家莊分行、某大型股份制銀行石家莊分行因“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”被人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)重罰378萬元，2021年開年，反洗錢處罰力度有增無減！

此外，有兩家大型國有制銀行福建省分行，都因“未按規(guī)定履行客戶身份識別”義務(wù)，被人民銀行分別罰款135萬元、120萬元，十幾名直接負(fù)責(zé)人承受個人罰款：

2021年僅僅過去半個月，總罰單額即已接近1億元！本周的情況又會如何？敬請持續(xù)關(guān)注聚融e！