1.接受陌生賬戶付款被凍結(jié)

       2020年12月，國際商貿(mào)城商戶范先生跟柬埔寨客戶達成交易。12月21日,柬埔寨客戶通過國內(nèi)陌生賬戶支付貨款人民幣12.68萬元。12月22日范先生個人收款賬戶被蘭州市公安局以付款賬戶涉嫌詐騙為由凍結(jié)。

       聯(lián)系到柬埔寨客戶后，對方表示貨款已支付完畢，對賬戶被凍結(jié)事由無能為力。2021年1月12日范先生凍結(jié)賬戶12.68萬元涉案金額被蘭州市公安局劃扣。

風險提示：

       1.出口貿(mào)易中通過國內(nèi)與貿(mào)易無關的第三方（陌生）賬戶支付人民幣貨款是高風險收款行為，這類資金極有可能來自“地下錢莊”，有較大概率牽扯電信詐騙、網(wǎng)絡賭博等違法犯罪資金。

       2.與“地下錢莊”賬戶直接往來，交貨路徑和收款路徑不一致，難以舉證“真實交易、善意取得”，容易導致被凍涉案資金的直接劃扣。

       風險解決方法：

       1.與柬埔寨客戶聯(lián)系，將人民幣貨款原路退回。

       2.一定要求外商采用美元、歐元等外匯支付貨款（由外匯結(jié)匯的人民幣是安全的，暫沒有被凍結(jié)的情況）。

       3.若外商確實沒有外匯的，一定要求通過外商本人或本公司賬戶進行打款（有利于證明“真實交易，善意所得”，有利于解凍）。

       2.因異常收款導致賬戶凍結(jié)

       印尼僑商在義采購代表因6000元異常收款凍結(jié)賬戶300余萬元長達一年！凍結(jié)主體為境外采購商駐義代表個人賬戶。

       2020年初，印尼采購商駐義代表王先生與義烏某電器公司達成6000元按摩器交易。1月9日印尼采購商通過境內(nèi)陌生賬戶向其駐義代表王先生個人賬戶打入6000元人民幣，用于支付貨款。

       1月13日賬戶被莫名凍結(jié)，但王先生并未知曉。1月20日王先生繼續(xù)將其個人股票賬戶資金300萬元通過證銀轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入凍結(jié)賬戶，當天查賬時才發(fā)現(xiàn)賬戶為凍結(jié)狀態(tài)，此時凍結(jié)金額已達到300.7萬元。

       王先生通過銀行得知賬戶是被公安局凍結(jié)，但沒有備注辦案警官聯(lián)系電話。之后王先生一直沒能與凍結(jié)機關取得聯(lián)系。

       12月30日，義烏賬戶凍結(jié)援助中心工作組拜訪安丘市公安局，找到凍結(jié)機關安丘市刑偵大隊，當場進行了現(xiàn)場取證。同時得知凍結(jié)原因為6000元貨款涉嫌網(wǎng)絡詐騙。2021年1月15日賬戶內(nèi)300.7萬元資金全部解凍。

        風險提示與解決方法：

        1.貨物出口一定要收取外匯，不要接收與貿(mào)易無關方（陌生）賬戶境內(nèi)人民幣打款。

        2.銀行賬戶凍結(jié)主要采用遠程線上凍結(jié)方式，往往“不知不覺”就被凍結(jié)，凍結(jié)后資金“只能進不能出”，市場主體要增強警覺意識，資金入賬前要確認賬戶狀態(tài)。

        3.發(fā)現(xiàn)賬戶被凍后，不要害怕，要積極面對，主動與對方聯(lián)系或者上門配合賬戶解凍。沒有聯(lián)系方式的，不清楚具體凍結(jié)機關的，可先到賬戶援助中心尋求幫助查詢！