客戶身份識別仍是重點！本周反洗錢處罰數據匯總

上周，全國多個金融機構被當地人民銀行分支機構罰款，反洗錢罰單總額達9000萬元！本周形式同樣嚴峻，中國人民銀行全國各地分支機構繼續開出多張反洗錢罰單，受罰違規行為仍以“未按照規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易與可疑交易”為主：

某大型股份制銀行深圳分行因未按規定履行客戶身份識別以及超過期限或未向央行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；未對支付機構違反規定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕等八項行為被央行深圳中心支行予以270萬元罰款！

1月18日，四川某農村信用社因1.未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告；2.未按照規定對單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶進行備案；3.提供虛假的或者隱瞞重要事實的統計報表等行為，被人民銀行宜賓中心支行予以警告，并罰款102.04萬元，四名責任人被罰

此外，廣東某股份制銀行因未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定報送大額交易報告被處以197萬元罰款，并對業務負責人處以人民幣8.8萬元罰款：

四川廣安某農商銀行因違反流通人民幣管理規定、違反人民幣反假有關規定、未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告等七項原因，被人民銀行廣安中心支行處以91.2萬元罰款：

湖北某農村信用聯合社因未按規定保存客戶身份資料和交易記錄以及未按規定報送可疑交易報告，被人民銀行武漢分行重罰435萬元！即使你是小規模金融機構，觸犯反洗錢規定人行也絕不手軟！！