中國(guó)人民銀行上海總部金融服務(wù)二部 ，各分行、營(yíng)業(yè)管 理部 ，各 省會(huì) （ 首府 ） 城市中心支行 ，各副省級(jí)城市中 J心支行反洗錢處； 國(guó)家開發(fā)銀行 ，各政策性銀行 、大型商業(yè)銀行 、股份制商業(yè)銀行 ， 中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司 ，銀聯(lián)國(guó)際有限公司 ，農(nóng)信銀資金清算中 心，城市商業(yè)銀行資金清算中心   ，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司， 中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 ，銀河證券股份有限公司 ，中信 證券股份有限公司反洗錢部門 ：

為指導(dǎo)法人金融機(jī)構(gòu) 落實(shí)有關(guān) 洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作要求 ，加快反洗錢工作向風(fēng)險(xiǎn)為本轉(zhuǎn)型 ，提升金融體系反洗 錢工作有效性 ，中國(guó)人民銀行反洗錢局 制定了 《法人金融機(jī)構(gòu)洗 錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自 評(píng)估指引》 （ 以下簡(jiǎn)稱 《指引訓(xùn)，現(xiàn)印發(fā)給你 們 ，并就 《指引｜ 》  中有關(guān)事項(xiàng)通知如下 ，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行 。

一、金融機(jī)構(gòu)工作安排

（ 一 ） 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng) 于 2 021 年 12 月 31 日前制定或 更新 本機(jī)構(gòu)洗錢和恐 怖融資風(fēng)險(xiǎn)自 評(píng)估制度 ，以符合 《指引｜ 》 的總體 要求 ，并于 2 022 年 12 月 31 日前完成基于新制度的首次自 評(píng)估 。

（ 二 ） 認(rèn)定 《指引》 部分內(nèi)容不適用本機(jī)構(gòu) ，需對(duì)評(píng)估方法 、 指標(biāo)、流程或組織形 式等作出重大調(diào)整的 ，應(yīng) 于 2 021 年 6 月 30 日前向具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)報(bào)告 。

（ 三 ）   《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn) 管理指引》 有關(guān) 機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自 評(píng)估內(nèi)容與 本 《指引》 不一致的 ，以本 《指引》 為準(zhǔn)。

二、監(jiān)管工作要求

（ 一 ） 中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門 收到法人金融 機(jī)構(gòu)關(guān) 于調(diào)整 《指引》 適用的報(bào)告后 ，如有不同 意見 ，應(yīng) 在 30 個(gè)工作日 內(nèi)向金融機(jī)構(gòu)反饋 。

（ 二 ） 中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門 應(yīng) 當(dāng)將法人金 融機(jī)構(gòu)洗錢和恐 怖融資自 評(píng)估開展情況及結(jié)果運(yùn)用情況作為 反洗 錢監(jiān)管 重點(diǎn)。

請(qǐng)中國(guó)人民銀行上海總部 ，各分行、營(yíng)業(yè)管理部， 各省會(huì) （ 首府 ）  城市中心支行 ，各副省級(jí)城市中心支行反洗錢處將本通知 轉(zhuǎn)發(fā)至總部注冊(cè)于轄 區(qū)內(nèi)的各股份制商業(yè)銀行 、城市商業(yè)銀行 、農(nóng)村商業(yè)銀行 、農(nóng)村合作銀行 、農(nóng)村信用社 、村鎮(zhèn)銀行 、證券公司、 期貨經(jīng)紀(jì)公司 、基金管理公司、保險(xiǎn)公司 、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 、 信托公司  、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 、金融租賃公 司、汽車金融公司 、消費(fèi)金融公司 、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等金融機(jī)構(gòu)和 非銀行支付機(jī)構(gòu) 、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司 、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司 ？ 以及匯兌、 基金銷售 、網(wǎng)絡(luò)小額貸款從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢部門 。

法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引

第一章 總體要求

第一條 為深入實(shí)踐風(fēng)險(xiǎn)為本原則，指導(dǎo)法人金融機(jī)構(gòu)落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的 意見》，識(shí)別、評(píng)估洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化 反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）資源配置，制定和實(shí)施與 其風(fēng)險(xiǎn)相稱的管理策略、政策和程序，提升反洗錢工作有效性，根 據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》 等法律法規(guī)，制定本指引。

第二條 本指引適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的法人金融機(jī)構(gòu)和 非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱法人金融機(jī)構(gòu)）。

第三條 法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）全面性原則。覆蓋本機(jī)構(gòu)所有經(jīng)營(yíng)地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服務(wù)）、交易或交付渠道；覆蓋境內(nèi)外所有與洗錢風(fēng)險(xiǎn) 管理相關(guān)的分支機(jī)構(gòu)及總部有關(guān)部門；充分考慮各方面風(fēng)險(xiǎn)因素， 貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督的全部管理環(huán)節(jié)。

（二）客觀性原則。以客觀公正的態(tài)度收集有關(guān)數(shù)據(jù)和資料， 以充分完整的事實(shí)為依據(jù)，力求全面準(zhǔn)確地揭示本機(jī)構(gòu)面臨的洗錢 風(fēng)險(xiǎn)和管理漏洞。

（三）匹配性原則。洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的性質(zhì)與程度應(yīng)當(dāng)與法人 金融機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)的性質(zhì)和規(guī)模相匹配，國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或中國(guó)

人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行 業(yè)機(jī)構(gòu)，或經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)可 適當(dāng)簡(jiǎn)化評(píng)估流程與內(nèi)容。

（四）靈活性原則。機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理、外部環(huán)境、監(jiān)管法 規(guī)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素的變化，及時(shí)調(diào)整自評(píng)估指標(biāo)和方法。對(duì) 于風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域，應(yīng)當(dāng)縮短自評(píng)估周期，提高自評(píng)估頻率。

第四條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本指引的基礎(chǔ)上制定具體的洗錢 風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度。

本指引所述部分內(nèi)容不適用的，法人金融機(jī)構(gòu)可以在充分考慮 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素及本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況的基礎(chǔ)上進(jìn)行調(diào)整，并向?qū)Ψㄈ私?融機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。有關(guān)調(diào)整及相 應(yīng)論證應(yīng)有必要的書面記錄。

第五條 洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供 必要基礎(chǔ)和依據(jù)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果，確保 反洗錢資源配置、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略、政策和程序與評(píng)估所識(shí)別的 風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。

第二章 評(píng)估內(nèi)容

第六條 法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估包括固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制 措施有效性評(píng)估、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估反映在不考慮控制措施的情況下，法人金融機(jī)構(gòu) 被利用于洗錢和恐怖融資的可能性。控制措施有效性評(píng)估反映法人 金融機(jī)構(gòu)所采取的控制措施對(duì)管理和緩釋固有風(fēng)險(xiǎn)的有效程度，進(jìn) 而對(duì)尚未得到有效管理和緩釋的剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模與復(fù)雜程度相匹配的 洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指標(biāo)和模型，確保有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞，提高自 評(píng)估結(jié)論的準(zhǔn)確性和針對(duì)性。

第七條 法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面：

（一）地域環(huán)境；

（二）客戶群體；

（三）產(chǎn)品業(yè)務(wù)（含服務(wù)）；

（四）渠道（含交易或交付渠道）。 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)計(jì)科學(xué)、合理的固有風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，確保充分考慮各類風(fēng)險(xiǎn)因素。

第八條 法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估地域環(huán)境的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)全面 考慮經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所覆蓋地域，分別評(píng)估境內(nèi)各地區(qū)和境外各司法管轄區(qū) 地域風(fēng)險(xiǎn)，境內(nèi)地區(qū)劃分原則上按經(jīng)營(yíng)地域范圍內(nèi)的下一級(jí)行政區(qū) 劃劃分，如全國(guó)性機(jī)構(gòu)按省劃分，或按總部對(duì)分支機(jī)構(gòu)管理結(jié)構(gòu)劃 分。對(duì)于地理位置相近、經(jīng)營(yíng)情況類似的地域可合并評(píng)估。

對(duì)各地域的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮以下因素：

（一）當(dāng)?shù)叵村X、恐怖融資與（廣義）上游犯罪形勢(shì)，是否毗 鄰洗錢、恐怖融資或上游犯罪、恐怖主義活動(dòng)活躍的境外國(guó)家和地 區(qū)，或是否屬于較高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)（至少包括金融行動(dòng)特別工作 組呼吁采取行動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)和應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國(guó)家、地區(qū)， 也可參考國(guó)際組織有關(guān)避稅天堂名單等，以下簡(jiǎn)稱較高風(fēng)險(xiǎn)和地 區(qū)）；

（二）接受司法機(jī)關(guān)刑事查詢、凍結(jié)、扣劃和監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安 機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃（以下簡(jiǎn)稱刑事查凍扣）中涉及該地區(qū)的客戶數(shù)量、交易金額、資產(chǎn)規(guī)模等；

（三）本機(jī)構(gòu)上報(bào)的涉及當(dāng)?shù)氐囊话憧梢山灰缀椭攸c(diǎn)可疑交易 報(bào)告數(shù)量及客戶數(shù)量、交易金額；

（四）本機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、客戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)規(guī)模、交 易金額及市場(chǎng)占有率水平。

第九條 法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶群體的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)全面 考慮本機(jī)構(gòu)服務(wù)客戶群體范圍和結(jié)構(gòu)，分別評(píng)估各主要客戶群體固 有風(fēng)險(xiǎn)。客戶群體劃分可結(jié)合本機(jī)構(gòu)對(duì)客戶管理的分類，如個(gè)人客 戶、公司客戶、機(jī)構(gòu)客戶等，有條件的機(jī)構(gòu)可按照行業(yè)（職業(yè)）或 主要辦理業(yè)務(wù)、建立業(yè)務(wù)關(guān)系方式等角度進(jìn)一步聚焦洗錢風(fēng)險(xiǎn)突出 的群體。同時(shí)，也應(yīng)對(duì)具有高風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶群體進(jìn)行評(píng)估，如政 治公眾人物客戶、非居民客戶。

對(duì)各客戶群體的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮以下因素：

（一）客戶數(shù)量、資產(chǎn)規(guī)模、交易金額及相應(yīng)占比；

（二）客戶涉有權(quán)機(jī)關(guān)刑事查凍扣、涉人民銀行調(diào)查的數(shù)量與 比例；

（三）客戶身份信息完整、豐富程度和對(duì)客戶交易背景、目的 了解程度；

（四）識(shí)別客戶身份不同方式的分別

第三章 流程和方法

第二十一條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一名高級(jí)管理人員全面負(fù) 責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作，建立包括反洗錢牽頭部門和業(yè)務(wù)部門、稽 核與內(nèi)審部門等在內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)當(dāng)組織協(xié)調(diào)自評(píng)估整體工作，指導(dǎo)相關(guān)業(yè)務(wù)條線、部門、分支機(jī)構(gòu)按照評(píng)估方案承擔(dān)本 部門、本機(jī)構(gòu)自評(píng)估職責(zé)，確保自評(píng)估的客觀性與相對(duì)獨(dú)立性。各 條線、部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)充分梳理和反映自身面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和反 洗錢工作存在的困難與脆弱性，提供自評(píng)估工作所必需的數(shù)據(jù)、信 息和支持。

法人金融機(jī)構(gòu)可聘請(qǐng)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助進(jìn)行評(píng)估方案、指標(biāo) 與方法的起草和內(nèi)外部信息收集整理等輔助性工作，但評(píng)估過程中 對(duì)各類固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性及剩余風(fēng)險(xiǎn)的討論、分析和判斷 應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組、反洗錢牽頭部門及各條線、部門、分支機(jī)構(gòu)主導(dǎo)完 成。不得將自評(píng)估工作完全委托或外包至第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)完成。

第二十二條 法人金融機(jī)構(gòu)開展全面洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，一般包括 準(zhǔn)備階段、實(shí)施階段和報(bào)告階段。

第二十三條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，充分做好自評(píng)估前的準(zhǔn)備工作，包括成立評(píng)估工作組，配備相關(guān)評(píng)估人員和 資源，制定評(píng)估工作方案，研究確定或更新評(píng)估指標(biāo)和方法，認(rèn)真 梳理本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道種類，廣泛收集 自評(píng)估所需的各類信息等。

由于金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)種類繁多復(fù)雜，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照科 學(xué)、合理的分類標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真梳理現(xiàn)有產(chǎn)品業(yè)務(wù)和渠道的種類。

第二十四條 法人金融機(jī)構(gòu)收集自評(píng)估所需的各類信息，應(yīng)當(dāng)充 分考慮內(nèi)外部各方面來(lái)源，例如：

（一）金融行動(dòng)特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、 歐亞反洗錢與反恐融資組織（EAG）發(fā)布的呼吁采取行動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國(guó)家名單、洗錢類型分析報(bào)告和相關(guān)行業(yè)指引， 以及巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（BCBS）、國(guó)際證券監(jiān)管委員會(huì)組織

（IOSCO）、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）等國(guó)際組織發(fā)布的洗錢風(fēng) 險(xiǎn)研究成果；

（二）國(guó)家相關(guān)部門通報(bào)的上游犯罪形勢(shì)、破獲的洗錢案例、 洗錢類型分析報(bào)告，以及機(jī)構(gòu)境外經(jīng)營(yíng)所在國(guó)家或地區(qū)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估報(bào)告或其他洗錢威脅情況；

（三）中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等金融管理 部門發(fā)布的洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，以及機(jī)構(gòu)境外經(jīng)營(yíng)所在 國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管部門風(fēng)險(xiǎn)提示、指引等；

（四）本機(jī)構(gòu)的客戶群體規(guī)模信息、特征分析數(shù)據(jù)，各類金融 產(chǎn)品業(yè)務(wù)和渠道的發(fā)展規(guī)模狀況、結(jié)構(gòu)分析數(shù)據(jù)，客戶洗錢和恐怖 融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分以及產(chǎn)品業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等；

（五）本機(jī)構(gòu)反洗錢和相關(guān)業(yè)務(wù)制度、工作機(jī)制，信息系統(tǒng)建 設(shè)、運(yùn)行情況，內(nèi)部審計(jì)情況，必要時(shí)查找和了解具體客戶、業(yè)務(wù)、 交易或反洗錢工作信息作為例證；

（六）反洗錢系統(tǒng)記錄的各類異常交易排查分析資料，可疑交 易報(bào)告信息，內(nèi)部管理或業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)事件信息；

（七）本機(jī)構(gòu)依托開展客戶盡職調(diào)查或有其他業(yè)務(wù)、客戶合作 的第三方機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面 的情況，以及雙方信息傳遞權(quán)利義務(wù)劃分與執(zhí)行情況。

第二十五條 法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)選取科學(xué)合理的 評(píng)估方法，通過恰當(dāng)?shù)臅鎲柧怼F(xiàn)場(chǎng)座談、抽樣調(diào)查等形式，定 性或定量開展評(píng)估。

第二十六條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評(píng)估報(bào)告，經(jīng)高級(jí) 管理層審定后上報(bào)董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)審閱，并書面 報(bào)告對(duì)法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。自評(píng)估報(bào) 告應(yīng)當(dāng)記錄自評(píng)估的方法、流程等情況，重點(diǎn)反映自評(píng)估發(fā)現(xiàn)的固 有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制措施的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患，作出明確評(píng)估結(jié)論， 指明應(yīng)當(dāng)予以重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和擬采取的管控措施，提出有針 對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。同時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好自評(píng)估的指標(biāo)、 方法和相關(guān)數(shù)據(jù)記錄和保存。

第四章 結(jié)果運(yùn)用和管理

第二十七條 法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以自評(píng)估報(bào)告和結(jié)論為基礎(chǔ)，制 定或持續(xù)調(diào)整、完善經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、控制 措施和程序，并關(guān)注控制措施的執(zhí)行情況。

針對(duì)自評(píng)估發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)或較高風(fēng)險(xiǎn)情形，或原有控制措施有 效性存在不足時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施：

（一）根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)論，確定反洗錢工作所需的資源 配置和優(yōu)先順序，必要時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略，確保與風(fēng)險(xiǎn)管理相適應(yīng)；

（二）根據(jù)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的控制措施薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)、 工作流程優(yōu)化，完善工作機(jī)制，嚴(yán)格內(nèi)部檢查和審計(jì)；

（三）針對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶類型進(jìn)行優(yōu)先處理，采取從 嚴(yán)的客戶接納政策或強(qiáng)化的盡職調(diào)查，提高對(duì)其信息更新的頻率， 或加強(qiáng)對(duì)其的交易監(jiān)測(cè)和限制；

（四）針對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)類型采取強(qiáng)化控制措施，在 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、交易頻率、交易金額等方面設(shè)置限制；

（五）調(diào)整和優(yōu)化交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)與名單監(jiān)控，對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的高 風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行更頻繁深入的審查；

（六）針對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；

（七）強(qiáng)化信息系統(tǒng)功能建設(shè)，支持洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的需要；

（八）其他能夠有效控

2021年1月18日印發(fā)