“收款立刻取現、轉賬”導致賬戶凍結風險案例分析！
風險案例
2020年年初，外貿公司連先生與斯里蘭卡客戶達成交易,并收到兩筆通過境內人民幣賬戶轉入的8萬元定金。連先生擔心這筆資金存在問題，便與斯里蘭卡客戶說明要求其從正規途徑轉入貨款，但客戶表示要使用美元交易就停止交易。
然而，貨物已部分完工，連先生考慮到已投入的成本以及希望今后能與該客戶長久交易，便只能選擇妥協。11月初，連先生收到通過境內人民幣賬戶轉入的16萬元尾款，連先生意識到這筆貨款應該是高風險資金，為了規避風險并將貨款轉入另一張銀行卡。
11月8日，連先生兩張銀行卡均被凍結，銀行間轉賬的方式并沒有達到連先生規避賬戶凍結的目的，反而提高了賬戶被凍的范圍。連先生及時與斯里蘭卡客戶交涉，退回其原來人民幣打入的貨款，并要求客戶以美元的方式重新支付貨款。但客戶并不接受連先生的提議，一再申明貨款已支付，交易已經完成。
2.風險分析
1.出口貿易中，收取外商用境內人民幣支付的貨款，并且付款方為貿易無關（陌生）賬戶的，是高風險收款行為。不僅容易涉嫌出口不收匯違法，而且容易收到賭騙等違法犯罪資金導致銀行賬戶被牽連凍結。
2.有關機關在偵辦賭騙案件中，往往對銀行賬戶實施多層級穿透式凍結，“收款馬上取現、收款馬上轉賬”并不能規避賬戶凍結風險，反而會加大被認定為賭騙集團的嫌疑。
3.解決方法
1.逐步轉變經營理念，要持續發展規范交易的外商。一定要求外商采購歐元、美元等外匯資金支付貨款，并在銀行等合規渠道結匯。目前我市各類市場主體收匯和結匯通道是暢通便利的。
2.要堅持貿易路徑和付款路徑的一致，人民幣貨款要求由客人本人賬戶打款。我市外商開立銀行賬戶是暢通便利的。交易與支付主體一致，有利于證明交易真實性，有助于被凍賬戶解凍。
對于跨境賬戶支付，應該更加注意洗錢風險，頻繁取現，轉賬將被視作可疑交易，容易被封禁賬戶，一定要注意以上解決方法！
