NO.3：陳某枝洗錢案

——準(zhǔn)確認(rèn)定利用虛擬貨幣洗錢新手段，上游犯罪查證屬實(shí)未判決的，不影響洗錢罪的認(rèn)定

一、基本案情

被告人陳某枝，無業(yè)，系陳某波（另案處理）前妻。

（一）上游犯罪

2015年8月至2018年10月間，陳某波注冊(cè)成立意某金融信息服務(wù)公司，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以公司名義向社會(huì)公開宣傳定期固定收益理財(cái)產(chǎn)品，自行決定漲跌幅，資金主要用于兌付本息和個(gè)人揮霍，后期拒絕兌付；開設(shè)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)發(fā)行虛擬幣，通過虛假宣傳誘騙客戶在該平臺(tái)充值、交易，虛構(gòu)平臺(tái)交易數(shù)據(jù)，并通過限制大額提現(xiàn)提幣、謊稱黑客盜幣等方式掩蓋資金缺口，拖延甚至拒絕投資者提現(xiàn)。2018年11月3日，上海市公安局浦東分局對(duì)陳某波以涉嫌集資詐騙罪立案?jìng)刹椋姘附痤~1200余萬元，陳某波潛逃境外。

（二）洗錢犯罪

2018年年中，陳某波將非法集資款中的300萬元轉(zhuǎn)賬至陳某枝個(gè)人銀行賬戶。2018年8月，為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)，掩飾、隱瞞犯罪所得，陳某枝、陳某波二人離婚。2018年10月底至11月底，陳某枝明知陳某波因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)調(diào)查、立案?jìng)刹椴⑻油惩猓詫⑸鲜?00萬元轉(zhuǎn)至陳某波個(gè)人銀行賬戶，供陳某波在境外使用。另外，陳某枝按照陳某波指示，將陳某波用非法集資款購買的車輛以90余萬元的低價(jià)出售，隨后在陳某波組建的微信群中聯(lián)系比特幣“礦工”，將賣車錢款全部轉(zhuǎn)賬給“礦工”換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某波，供其在境外兌換使用。陳某波目前仍未到案。

二、訴訟過程

上海市公安局浦東分局在查辦陳某波集資詐騙案中發(fā)現(xiàn)陳某枝洗錢犯罪線索，經(jīng)立案?jìng)刹椋?019年4月3日以陳某枝涉嫌洗錢罪將案件移送起訴。上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查提出補(bǔ)充偵查要求，公安機(jī)關(guān)根據(jù)要求向中國人民銀行上海總部調(diào)取證據(jù)。中國人民銀行上海總部指導(dǎo)商業(yè)銀行等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)排查可疑交易，通過穿透資金鏈、分析研判可疑點(diǎn)，向公安機(jī)關(guān)移交了相關(guān)證據(jù)。上海市浦東新區(qū)人民檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，陳某枝以銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款，構(gòu)成洗錢罪；陳某波集資詐騙犯罪事實(shí)可以確認(rèn)，其潛逃境外不影響對(duì)陳某枝洗錢犯罪的認(rèn)定，于2019年10月9日以洗錢罪對(duì)陳某枝提起公訴。2019年12月23日，上海市浦東新區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定陳某枝犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金20萬元。陳某枝未提出上訴，判決已生效。

辦案過程中，上海市人民檢察院向中國人民銀行上海總部提示虛擬貨幣領(lǐng)域洗錢犯罪風(fēng)險(xiǎn)，建議加強(qiáng)新領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管和金融情報(bào)分析。中國人民銀行將本案作為中國打擊利用虛擬貨幣洗錢的成功案例提供給國際反洗錢組織——金融行動(dòng)特別工作組，向國際社會(huì)介紹中國經(jīng)驗(yàn)。

三、典型意義

1.利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，是洗錢犯罪新手段，洗錢數(shù)額以兌換虛擬貨幣實(shí)際支付的資金數(shù)額計(jì)算。雖然我國監(jiān)管機(jī)關(guān)明確禁止代幣發(fā)行融資和兌換活動(dòng)，但由于各個(gè)國家和地區(qū)對(duì)比特幣等虛擬貨幣采取的監(jiān)管政策存在差異，通過境外虛擬貨幣服務(wù)商、交易所，可實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣與法定貨幣的自由兌換，虛擬貨幣被利用成為跨境清洗資金的新手段。

2.根據(jù)利用虛擬貨幣洗錢犯罪的交易特點(diǎn)收集運(yùn)用證據(jù)，查清法定貨幣與虛擬貨幣的轉(zhuǎn)換過程。要按照虛擬貨幣交易流程，收集行為人將贓款轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣、將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者使用虛擬貨幣的交易記錄等證據(jù)，包括比特幣地址、密鑰，行為人與比特幣持有者的聯(lián)絡(luò)信息和資金流向數(shù)據(jù)等。

3.上游犯罪查證屬實(shí)，尚未依法裁判，或者依法不追究刑事責(zé)任的，不影響洗錢罪的認(rèn)定和起訴。在追訴犯罪過程中，可能存在上游犯罪與洗錢犯罪的偵查、起訴以及審判活動(dòng)不同步的情形，或者因上游犯罪嫌疑人潛逃、死亡、未達(dá)到刑事責(zé)任年齡等原因出現(xiàn)暫時(shí)無法追究刑事責(zé)任或者依法不追究刑事責(zé)任等情形。洗錢罪雖是下游犯罪，但是仍然是獨(dú)立的犯罪，從懲治犯罪的必要性和及時(shí)性考慮，存在上述情形時(shí)，可以將上游犯罪作為洗錢犯罪的案內(nèi)事實(shí)進(jìn)行審查，根據(jù)相關(guān)證據(jù)能夠認(rèn)定上游犯罪的，上游犯罪未經(jīng)刑事判決確認(rèn)不影響對(duì)洗錢罪的認(rèn)定。

4.人民檢察院對(duì)辦案當(dāng)中發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪新手段新類型新情況，要及時(shí)向人民銀行通報(bào)反饋，提示犯罪風(fēng)險(xiǎn)、提出意見建議，幫助豐富反洗錢監(jiān)測(cè)模型、完善監(jiān)管措施。人民銀行要充分發(fā)揮反洗錢國際合作職能，向國際反洗錢組織主動(dòng)提供成功案例，通報(bào)新型洗錢手段和應(yīng)對(duì)措施，深度參與反洗錢國際治理，向世界展示中國作為負(fù)責(zé)任的大國在反洗錢工作方面的決心和力度。

內(nèi)容來源：中國人民銀行