為什么那么多人被斷卡？？？ 個人名下一張銀行卡涉案，5年內(nèi)不能開新戶，禁用手機支付，賣菜、消費甚至坐地鐵也只能老老實實用現(xiàn)金在自動柜臺買單程票。

我們知道，租借銀行卡給他人會被不法分子利用起來成立跨境賭博、虛假對公賬戶等非法資金賬號。然而，違法手段遠不至于此，2021年四月，一名大學生就將自己的銀行卡租給了洗錢犯罪分子：

最近，陜西銅川警方成功偵破一起幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動案。嫌疑人把自己的銀行卡出租給電信詐騙團伙，從詐騙活動中抽成牟利，最終被抓獲。

2021年2月，銅川市公安局虹橋分局刑警大隊民警在梳理電信詐騙案件線索時，發(fā)現(xiàn)一張開戶行在重慶的銀行卡與轄區(qū)一件電信詐騙案件有關。

民警發(fā)現(xiàn)這張銀行卡經(jīng)常性在短期流入流出大量資金，幾分鐘之內(nèi)就有幾萬元的資金過賬。經(jīng)查該卡卡主系重慶某學院剛畢業(yè)的21歲大學生廖某，其身份和收入與資金流量嚴重不符。

持卡人廖某是重慶本地人，民警通過查詢資金流向，發(fā)現(xiàn)該卡在重慶市江北區(qū)一銀行有取款記錄，民警便連夜趕赴重慶，通過調(diào)取銀行的視頻畫面，利用技術手段進行比對分析，最終確定取款男子就是該可疑銀行卡的卡主廖某。

民警隨即研判廖某的活動軌跡，在當?shù)鼐降呐浜舷拢罱K于2月21號在重慶市江北區(qū)一出租房中，將廖某抓獲，現(xiàn)場收繳涉案銀行卡12張，手機卡3張，手機2部。

從2021年1月下旬開始，廖某將自己的銀行卡出租給電信詐騙團伙，把該團伙轉移來的詐騙資金購買成虛擬貨幣，按照0.5%收取提成，為詐騙團伙提供洗錢服務。被抓獲時廖某共參與交易110多次，轉移贓款上百萬元獲利2萬余元。

截止發(fā)稿時，專案民警在全國范圍內(nèi)已串并案件25起，犯罪嫌疑人廖某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，已被檢察機關批準逮捕，案件仍在進一步偵辦中。

警方了解到，從近年來破獲的案件來看，受雇開卡的群體呈現(xiàn)年輕化趨勢，90后、00后人員占多數(shù)，輟學的社會閑散人員、外出務工人員、在校學生成為主要目標。這些群體社會經(jīng)驗欠缺，貪小便宜，法律知識淡薄，受利益驅(qū)動走上違法犯罪道路。

對此，民警建議，加強反詐騙宣傳進校園活動，通過以案釋法的方法，一方面告知學生群體，租售銀行卡屬于犯罪行為，另一方面，提醒其注意各類兼職招聘信息，謹防上當受騙。

同時，加強網(wǎng)絡平臺治理。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當前大量兼職招聘信息通過互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)布，部分平臺存在把關不嚴的情況，導致大量“銀行充場”“跑分”兼職公然出現(xiàn)在高校畢業(yè)生聚集的平臺上，造成嚴重不良后果。對此，應進一步加強網(wǎng)絡平臺治理，利用關鍵詞屏蔽等技術，限制此類有害信息的傳播。