近日，河南某農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“該銀行”）因存在虛報瞞報金融統(tǒng)計資料、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務等多項違法行為，被央行處以巨額罰款達到70余萬元，該行一名責任人也一并被罰款。

4月25日,中國人民銀行鄭州中心支行披露一則新鄉(xiāng)市中支行政處罰信息公示表，該農(nóng)商行涉7項違法行為分別為1.虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料；2.超過期限向中國人民銀行報送賬戶開立等資料；3.辦理貨幣收付、清分業(yè)務人員不具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力；4.對外支付殘缺、污損人民幣；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；6.未按照規(guī)定報送可疑交易報告；7.對金融產(chǎn)品或者服務作引人誤解的宣傳。

對此，中國人民銀行新鄉(xiāng)市中心支行于2021年4月23日對其給予警告，并處以73.8萬元罰款。同時，處罰信息還顯示，郭某對該農(nóng)商行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務和未按照規(guī)定報送可疑交易報告的違法違規(guī)行為負有直接責任，被處以罰款3.5萬元。值得注意的是，近年來該農(nóng)商行頻頻違規(guī)，或暴露了其內(nèi)控管理薄弱與監(jiān)管不足。

企查查信息顯示，2019年9月，該農(nóng)商行曾由于少代扣代繳個人所得稅違規(guī)被罰；2019年2月，該行因存在購買理財產(chǎn)品未按照“穿透”原則對最終用款企業(yè)實行統(tǒng)一授信，造成授信集中度超標被處罰；2018年8月，該行由于違規(guī)向商業(yè)性房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資、以貸收息而被處罰；2015年12月，該行還曾因以格式合同、通知、聲明、店堂告示等侵害消費者權益而受到處罰。

內(nèi)容來源：中國人民銀行