因反洗錢等9項違規，河南某農商銀行被罰274.4萬元！

2021年5月14日，中國人民銀行鄭州中心支行發布行政處罰通報：河南某農商銀行因存在虛報、瞞報金融統計資料等多項違法行為，被罰款274.4萬元，該行一名副行長也被罰款。

通報可見，河南某農商銀行存在“虛報、瞞報金融統計資料；超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；違反流通人民幣管理規定；違反人民幣反假有關規定；對金融產品或者服務作虛假或者引人誤解的宣傳；違反消費者金融信息管理規定”等眾多違法行為，被中國人民銀行鄭州中心支行處以罰款274.4萬元，該農商銀行副行長王某因對該行的上述違法行為負有責任，被處以罰款4.75萬元。

該農商銀行是經中國銀保監會批準籌建，在原鄭州市市郊農村信用合作聯社、鄭州市市區農村信用合作聯社的基礎上合并組建而成的股份制商業銀行，2019年10月21日正式開業，距今僅不到兩年。

對于一家新成立的銀行而言，管理應該更加嚴謹規范，河南該農商銀行卻遭到央行如此重罰并通報，暴露出鄭州農商銀行當下的管理存在諸多漏洞，亟待改進。

內容來源：中國人民銀行