因違反反洗錢等相關規定，某農商行合計被罰485萬元！

近期，中國人民銀行哈爾濱中心支行公布數則行政處罰。黑龍江某農村商業銀行股份有限公司因違反反洗錢等相關規定，合計被罰485萬元。此外該行多名相關責任人被罰，多家支行合計被罰66萬元。

處罰顯示，該農村商業銀行存在以下違法違規行為：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；4.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；5.虛報、瞞報金融統計資料；6.未經同意查詢個人信息。

中國人民銀行哈爾濱中心支行對該農村商業銀行作出以下行政處罰，違法行為 1 至 4：罰款478萬元；違法行為5：警告，并處罰款1萬元；違法行為6：罰款 6萬元。

此外，哈爾濱農商行多名相關責任人被罰。

具體為，時任該行營業部總經理姜某，對以下違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款6 萬元。

時任該行風險管理部副總經理劉某，對行以下違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告，被罰款9.5萬元。

時任該行松北支行行長孔某，對行以下違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款6萬元。

時任該行道外支行行長冀某，對以下違法違規行為負有責任：未按規定履行客戶身份識別義務，被罰款1萬元。

時任該行西大直街支行行長樊某，對以下違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款6萬元。

時任該行道里支行行長孫某，對以下違法違規行為負有責任：未按規定保存客戶身份資料和交易記錄，被罰款1萬元。

時任該行小微貸款中心副主任張某，對以下違法違規行為負有責任：未經同意查詢個人信息，被罰款 1.2 萬元。

此外，因超過規定期限或未向中國人民銀行報送賬戶變更、撤銷等資料，該農村商業銀行股份有限公司海城支行、黃河路支行、南通大街支行、松浦支行分別被給予警告，并處罰款 1 萬元、50.5 萬元、 8 萬元、6.5 萬元。

內容來源：鳳凰網財經