四川某銀行因違反反洗錢法規定，被罰70萬元

5月17日，中國人民銀行南充市中心支行公布行政處罰信息顯示，四川某銀行因“未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告”遭罰70萬元。

同時，時任銀行營業部營業室副行長劉某對該行“未按規定履行客戶身份識別義務”的違法違規行為負有責任，對其處以2萬元罰款。

時任銀行法律合規部總經理助理、中臺部總經理助理章某對該行“未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告”的違法違規行為負有責任，中國人民銀行南充市中心支行對其罰款1萬元。作出上述行政處罰決定日期為5月11日。

公開資料顯示，四川該銀行是在原南充市9家城市信用合作社和南充市城市信用合作聯社聯合社清產核資的基礎上，由其中6家凈資產為正數的城市信用合作社的原股東以凈資產作價出資，聯合5家地方財政局及15家企業法人以貨幣出資，于2002年6月19日共同發起設立的股份有限公司。

據該行官網介紹，2005年，該行引進德國戰略投資者，成為中國第一家二級城市引進外資的銀行。

除了監管的處罰之外，曾頭戴多個“第一”光環的四川該銀行，去年業績也遭遇大幅下跌。該行2020年財務審計報告顯示，去年全年，該行營業收入為43.25億元，同比下降9.45個百分點；歸母凈利潤8.21億元，同比減少逾四成。

今年一季度，該行盈利能力也并未改善。財務數據顯示，2021年一季度，該行凈利潤2.05億元，較2020年一季度的3.24億元下滑36.73%。截至2021年一季度末，該行資產總額為2285.69億元。

此外，該行不良貸款率再度上升至2%。2016年至2020年末，該行不良貸款率分別為1.52%、1.91%、2.16%、1.99%以及2%，除了2019年略微下降以外，總體呈上升趨勢；截至2020年末，該行撥備覆蓋率為157.92%。

在資本充足率方面，截至2020年末，該行資本充足率為12.20%，核心一級資本充足率為8.77%，一級資本充足率為8.82%，后兩項指標較2019年年末均有所下滑。

此外，有關媒體注意到，3月30日，四川省南充市富能達汽車運輸有限公司持有的該銀行720萬股股權以5760萬元的價格起拍，但最終遭到流拍。