反洗錢大罰單頻出！最高400萬+！主要處罰原因是這些

本周，人民銀行全國各地分支機構開出多張反洗錢罰單，總罰單額829.4萬，洗錢違規行為還是以“未按規定識別客戶身份”為主，全國各地人民銀行分支機構處罰的主要是地區性農村商業銀行、城商銀行與農村信用合作聯社等機構：

1、河南某大型農商銀行被罰270萬+ 

河南鄭州某大型農商銀行，因未按規定識別客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料、未按規定報送大額交易可疑交易報告并違反反假幣有關規定，被人民銀行鄭州分行爆罰274.4萬元，某支行副行長因為反洗錢不力，被個人處罰4.75萬元~ 

2、黑龍江某農商銀行收485萬特大罰單 

5月最大罰單，說不準就是這家銀行穩了，還是未按規定履行客戶身份識別、大額交易與可疑交易報告不規范與客戶資料交易記錄未按規定保存為主~

此外，包括營業部總經理在內，共七名負責人被處罰，個人罰單達到30.7萬元。

 3、四川某農商銀行被罰70萬元  

四川某股份制銀行因未按規定履行客戶身份識別義務，未按規定報送大額交易與可疑交易兩項違規行為，被人民銀行南充支行處罰70萬元，兩名負責人被處個人處罰。

近期，國有四大行與大型商業銀行被處罰次數減少少，基本都是各個地區規模中等的農商銀行被反洗錢處罰，且百萬以上罰單較多。

聚融小e在總結這么多期反洗錢處罰匯總中看到，證券、保險、第三方支付公司遭受反洗錢罰單原因多為“違反反洗錢規定”，而銀行業收到罰單主要是因為未按規定識別客戶身份等原因~

那，作為銀行人，該如何規避這些風險，提高反洗錢工作實操技能呢？不用擔心，有聚融e銀行職業在線課程：

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