近日，中國人民銀行南寧中心支行對(duì)兩家支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，分別是樂刷科技有限公司廣西分公司（以下簡(jiǎn)稱“樂刷”）、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司廣西分公司（以下簡(jiǎn)稱“暢捷通”）。其中，樂刷罰單于5月21日公布，企業(yè)及相關(guān)負(fù)責(zé)人總計(jì)被罰83.9萬元；暢捷通罰單于5月10日公布，被罰4萬元。

樂刷被罰是典型的“雙罰制”，因反洗錢相關(guān)未盡責(zé)被罰：

1.未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別；

2.未準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送交易信息，未能確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性；

3.特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶管理不到位；

4.為不滿足條件的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。

此外，時(shí)任樂刷廣西分公司副總經(jīng)理耿某，因未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別，被罰3.8萬元。

暢捷通則主要因收單違規(guī)被罰：

1.未準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送交易信息，以確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性；

2.特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶管理不到位。