7月1日，據(jù)央行哈爾濱中心支行網(wǎng)站消息，央行齊齊哈爾市中心支行披露行政處罰信息公示表，黑龍江某農(nóng)商行因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等7項(xiàng)違法行為，被警告并合計(jì)罰款逾140萬(wàn)元。

行政處罰信息公示表顯示，該商業(yè)銀行股份有限公司存在7項(xiàng)違法行為：1.虛報(bào)、瞞報(bào)統(tǒng)計(jì)資料；2.超過(guò)期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立、撤銷資料；3.未按規(guī)定使用“待報(bào)解預(yù)算收入”賬戶向國(guó)庫(kù)劃轉(zhuǎn)非稅資金；4.未經(jīng)個(gè)人信息主體同意向第三方提供個(gè)人信息；5.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；6.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；7.未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶身份識(shí)別。

對(duì)于違法行為1，該農(nóng)商行被警告并被罰款3萬(wàn)元；對(duì)于違法行為2，該行被警告并被罰款15萬(wàn)元；對(duì)于違法行為3，該行被罰款0.5萬(wàn)元；對(duì)于違法行為4，該行被罰款2萬(wàn)元；對(duì)于違法行為5至7，該行被罰款121萬(wàn)元。值得注意的是，對(duì)于最后三項(xiàng)違法行為，該農(nóng)商行被罰款的金額占絕對(duì)比重。與此同時(shí)，時(shí)任該農(nóng)商行董事長(zhǎng)李某，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被罰款7.5萬(wàn)元。根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息，2019年，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》。該辦法第十二條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)不同客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取有效措施，識(shí)別和核實(shí)客戶身份，了解客戶及其建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)，了解非自然人客戶受益所有人。

在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。第十三條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份資料和交易記錄保存制度，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。