”客戶身份識別”仍是行業違規重災區，近日某電子商務公司因多項違規，收到一張761萬元的大額罰單，從違規事項來看，某電子商務公司踩雷“客戶身份識別”這一行業“重災區”。罰單顯示，某電子商務有限公司主要違法違規事實（案由）為：

1、未按照規定履行客戶身份識別義務；

2、未按照規定報送可疑交易報告；

3、未按規定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務；

4、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易。

    公開消息顯示：3月9日，央行福州中心支行最新披露的行政處罰信息顯示，某電子商務有限公司福建分公司3項違規，被央行給予警告，并沒收違法所得278815元，處357萬元罰款，合計罰沒金額近385萬元。

    值得一提的是，某電子商務公司本次被罰的違規事項中，再次出現了“客戶身份識別”的身影。而這一問題，一直以來也是包括第三方支付機構在內的金融機構被處罰的“重災區”，多家支付機構因此被罰。而在過去幾年間，由“客戶身份識別”問題引起的支付機構被罰更是數見不鮮。

    央行官網顯示，2020年，央行對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構開展了專項和綜合執法檢查，依法完成對537家義務機構的行政處罰，處罰金額5.26億元；處罰違規個人1000人，處罰金額2468萬元。