”客戶身份識別”仍是行業(yè)違規(guī)重災(zāi)區(qū)，近日某電子商務(wù)公司因多項(xiàng)違規(guī)，收到一張761萬元的大額罰單，從違規(guī)事項(xiàng)來看，某電子商務(wù)公司踩雷“客戶身份識別”這一行業(yè)“重災(zāi)區(qū)”。罰單顯示，某電子商務(wù)有限公司主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）為：

1、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

2、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；

3、未按規(guī)定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)；

4、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

    公開消息顯示：3月9日，央行福州中心支行最新披露的行政處罰信息顯示，某電子商務(wù)有限公司福建分公司3項(xiàng)違規(guī)，被央行給予警告，并沒收違法所得278815元，處357萬元罰款，合計(jì)罰沒金額近385萬元。

    值得一提的是，某電子商務(wù)公司本次被罰的違規(guī)事項(xiàng)中，再次出現(xiàn)了“客戶身份識別”的身影。而這一問題，一直以來也是包括第三方支付機(jī)構(gòu)在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)被處罰的“重災(zāi)區(qū)”，多家支付機(jī)構(gòu)因此被罰。而在過去幾年間，由“客戶身份識別”問題引起的支付機(jī)構(gòu)被罰更是數(shù)見不鮮。

    央行官網(wǎng)顯示，2020年，央行對614家金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了專項(xiàng)和綜合執(zhí)法檢查，依法完成對537家義務(wù)機(jī)構(gòu)的行政處罰，處罰金額5.26億元；處罰違規(guī)個(gè)人1000人，處罰金額2468萬元。