中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行，國家開發(fā)銀行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

為加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國人民銀行發(fā)行庫辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》，中國人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

請中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)問題，請及時報告中國人民銀行。

附件：銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法

中國人民銀行

二O一二年十二月二十四日

附件

 

銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法

第一章  總則

第一條  為加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國人民銀行發(fā)行庫（以下簡稱發(fā)行庫）辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》，制定本辦法。

第二條  本辦法適用于中國人民銀行（以下簡稱人民銀行）對銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)行庫開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理活動。

第三條  本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

本辦法所稱存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)行庫辦理的交存現(xiàn)金和支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

第四條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行審核，并將審核同意的決定報上一級管理行備案。

第五條  在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門開立存款賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)以外的組織或單位，需從發(fā)行庫辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，可以參照本辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二章  開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的審核

第六條  銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件：

（一）在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門開立人民幣存款賬戶；

（二）建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

（三）配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員，包括管理人員和操作人員；

（四）具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施；

（五）具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件，以及現(xiàn)金清分（機械和手工）場地、設(shè)備。

第七條  銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)向其所在地設(shè)有中心支庫或支庫的人民銀行分支機構(gòu)提出申請。銀行業(yè)金融機構(gòu)在市（州）、縣（市）設(shè)置的一級管理機構(gòu)為申請行。

申請行應(yīng)指定其或其在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門開立存款賬戶的一家分支機構(gòu)為開辦行，承辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

開辦行遷址的，申請行應(yīng)按照本辦法的規(guī)定，重新向人民銀行分支機構(gòu)提出開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請。

第八條  申請行提出申請的，應(yīng)提交下列資料：

（一）開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請書（附1）；

（二）人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門開戶申請書回執(zhí)原件及復(fù)印件；

（三）現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；

（四）開辦行從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的高管人員、部門負責(zé)人、專業(yè)人員，接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施，現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件，現(xiàn)金清分場地、設(shè)備等的基本情況；

（五）人民銀行分支機構(gòu)要求提供的其他資料。

第九條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)對申請資料進行審核，并自收到申請資料之日起5個工作日內(nèi)，向申請行發(fā)出審核告知書（附2）。

第十條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)按照本辦法第六條規(guī)定，對開辦行進行現(xiàn)場審核，對從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能進行測試。

第十一條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)依據(jù)申請資料和現(xiàn)場審核、測試情況，自受理之日起20個工作日內(nèi)，作出同意或不同意開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的決定，并函復(fù)申請行。

第十二條  申請行應(yīng)自收到人民銀行分支機構(gòu)審核同意的函復(fù)文件之日起5個工作日內(nèi)，責(zé)成開辦行到人民銀行分支機構(gòu)辦理相關(guān)手續(xù)，并提交下列資料：

（一）人民銀行分支機構(gòu)函復(fù)文件的原件及復(fù)印件；

（二）辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員的基本情況，包括姓名、性別、年齡等內(nèi)容的文件，以及身份證復(fù)印件和照片；

（三）人民銀行分支機構(gòu)要求的其他資料。

第十三條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)對開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的人員，及時制發(fā)進出發(fā)行庫庫區(qū)證件。辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員發(fā)生變動的，開辦行應(yīng)按照本辦法第十二條第（二）項規(guī)定，自發(fā)生變動之日起5個工作日內(nèi)，辦理人員變更手續(xù)。

第十四條  人民銀行分支機構(gòu)對申請行、開辦行提交的申請資料和其他資料，應(yīng)建立檔案．妥善保管。

第三章 存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理

第十五條  申請行應(yīng)加強現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理和分析，科學(xué)預(yù)測現(xiàn)金數(shù)量和券別結(jié)構(gòu)需求，制定存取現(xiàn)金數(shù)量和券別結(jié)構(gòu)計劃并向人民銀行分支機構(gòu)按時上報。

第十六條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)對開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，實行預(yù)約管理。

開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)提前一個工作日向人民銀行分支機構(gòu)預(yù)約存取現(xiàn)金的時間、金額、券別。人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)于當(dāng)日審核確定預(yù)約事項，并告知開辦行。

開辦行應(yīng)按照人民銀行分支機構(gòu)確定的預(yù)約事項，辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

第十七條  開辦行業(yè)務(wù)人員辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，應(yīng)與其預(yù)留人民銀行分支機構(gòu)的人員資料相符，方可辦理。

開辦行應(yīng)保持辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員相對穩(wěn)定，并配備相應(yīng)數(shù)量的后備業(yè)務(wù)人員。

第十八條  開辦行應(yīng)對回籠券進行清分。交存發(fā)行庫的回籠完整券不得夾帶殘損人民幣和假幣，不得對外支付殘損人民幣和假幣。

第十九條  人民銀行分支機構(gòu)對開辦行交存回籠券質(zhì)量的檢查，可以采取接收時當(dāng)面檢查、清分和復(fù)點中檢查等方式。

采取清分和復(fù)點中檢查方式的，檢查活動應(yīng)在監(jiān)控設(shè)施下進行。

第四章  存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的終止

第二十條  有下列情形之一的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)：

（一）開辦行在人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門銷戶的；

（二）開辦行有本辦法第三十四條第一款規(guī)定情形的；

（三）申請行自行提出終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的；

（四）人民銀行分支機構(gòu)發(fā)行庫撤并的。

第二十一條  有本辦法第二十條第（一）項規(guī)定情形的，開辦行應(yīng)自人民銀行營業(yè)部門銷戶之日起5個工作日內(nèi)，到人民銀行分支機構(gòu)辦理終止手續(xù)，并提交下列資料：

（一）人民銀行分支機構(gòu)營業(yè)部門銷戶申請書回執(zhí)原件及復(fù)印件；

（二）開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員進出發(fā)行庫庫區(qū)證件。

第二十二條  有本辦法第二十條第（二）項、第（四）項規(guī)定情形的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)及時書面通知申請行。申請行應(yīng)自收到通知之日起5個工作目內(nèi)，責(zé)成開辦行按照本辦法第二十一條第（二）項規(guī)定辦理終止手續(xù)。

有本辦法第二十條第（三）項規(guī)定情形的，申請行應(yīng)書面通知人民銀行分支機構(gòu)，并自人民銀行分支機構(gòu)收到通知5個工作日內(nèi)，責(zé)成開辦行按照本辦法第二十一條第（二）項規(guī)定，持申請行決定終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的文件，辦理終止手續(xù)。

第二十三條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)對開辦行提交的資料進行審核，并按下列事項辦理終止手續(xù)：

（一）注銷開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員進出發(fā)行庫庫區(qū)證件；

（二）銷毀申請資料檔案。

第二十四條  開辦行未按規(guī)定辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)終止手續(xù)的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)采取措施追回其業(yè)務(wù)人員進出發(fā)行庫庫區(qū)證件。

第二十五條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)對終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的情況，報上一級管理行備案。

第二十六條  因發(fā)行庫撤并造成開辦行終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)在發(fā)行庫撤并前，對銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的渠道作出明確安排。

第五章 監(jiān)督管理

第二十七條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)按照下列事項，對開辦行進行檢查：

（一）券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣等項工作的組織開展情況；

（二）與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)運行和安全管理情況；

（三）現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件；

（四）現(xiàn)金清分場地、設(shè)備、清分質(zhì)量；

（五）從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員的殘損人民幣兌換和挑剔、回籠券清分、反假貨幣知識等項業(yè)務(wù)技能。

第二十八條  人民銀行分支機構(gòu)對開辦行的檢查，應(yīng)每年不少于一次。

第二十九條  人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)建立檢查通報制度，及時通報檢查結(jié)果。

第六章 紀(jì)律與責(zé)任

第三十條  開辦行有下列情形之一的，人民銀行分支機構(gòu)可以約見其主要負責(zé)人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報批評，責(zé)令限期整改。

經(jīng)整改仍達不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

（一）與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運行，或存在安全隱患；

（二）現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求；

（三）未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作；

（四）違反本辦法第十六條規(guī)定，月累計三次以上。

第三十一條  開辦行違反本辦法第十五條、第十七條規(guī)定的，人民銀行分支機構(gòu)可以約見其主要負責(zé)人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報批評。

第三十二條  開辦行對人民銀行分支機構(gòu)的檢查有拒絕、阻撓、故意隱瞞、提供虛假資料等情形的，人民銀行分支機構(gòu)可以約見其主要責(zé)任人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報批評，責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

第三十三條  被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機構(gòu)提出申請。經(jīng)人民銀行分支機構(gòu)驗收合格后，方可恢復(fù)。

第三十四條  開辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進行6至12個月的整改。經(jīng)整改仍達不到要求的，人民銀行分支機構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起一年后，按照本辦法的規(guī)定重新提出申請。

第三十五條  人民銀行分支機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)和監(jiān)督管理中，有違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象的，應(yīng)按照人民銀行有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。

第七章 附則

第三十六條  人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行、深圳市中心支行可以根據(jù)本辦法，結(jié)合轄區(qū)內(nèi)實際情況，制定實施細則，并報總行備案。

第三十七條  本辦法由人民銀行負責(zé)解釋、修訂。

第三十八條  本辦法自發(fā)布之日起施行。

附：1．開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請書

2．開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請材料審核告知書

附l

開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請書

中國人民銀行        ：

開辦行符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》第六條規(guī)定的條件，特此申請在中國人民銀行發(fā)行庫開辦現(xiàn)金交存、支取業(yè)務(wù)。

請予審核。

附：

開辦行名稱：

申請行（公章）

年  月  日

 

附2

開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)申請材料審核告知書

           ：

你行提交的開辦現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)相關(guān)資料收悉。經(jīng)審核，現(xiàn)將有關(guān)情況告知如下：

□申請業(yè)務(wù)屬于我行管轄范圍且資料齊全，我行予以受理。

□申請資料不全，請補充下列資料：

（1）               

（2）               

（3）               

（4）               

（5）               

□申請業(yè)務(wù)不屬我行管轄范圍，請向申請。

特此告知。

中國人民銀行

  （公章）

年  月  日