2021年7月份反洗錢處罰信息匯總，處罰詳情中的日期為處罰日期，以下信息皆在7月份公布。

處罰摘要

涉及區(qū)域：全國12個(gè)省級(jí)區(qū)域、23個(gè)市作出的42筆處罰；

處罰筆數(shù)：2021年7月公布的反洗錢相關(guān)行政處罰共42筆；

作出處罰的機(jī)構(gòu)：2021年7月共有18個(gè)央行分支機(jī)構(gòu)開出罰單；

處罰金額：單位罰款總金額約7673.29萬，個(gè)人罰款總金額約334.87萬，合計(jì)約8008.16萬；

大額罰單：2021年7月，處罰金額超過100萬的罰單共22筆，罰金合計(jì)7165.20萬元，涉及17家銀行，4家支付公司，1家電商公司。

2021年7月份反洗錢處罰詳情

01北京

2021年7月13日某商務(wù)有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，中國人民銀行營業(yè)管理部依法對(duì)該單位處以人民幣761萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣18.1萬元罰款。2021年7月14日北京某支付技術(shù)有限公司，因支付交易信息不符合真實(shí)性、完整性、可追溯性的要求，中國人民銀行營業(yè)管理部依法對(duì)該單位處以人民幣383萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣20萬元罰款。（合并處罰）某支付有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，中國人民銀行營業(yè)管理部依法對(duì)該單位處以人民幣291.1萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣8.14萬元罰款。某金融股份有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告，中國人民銀行營業(yè)管理部依法對(duì)該單位處以人民幣185.8萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣34萬元罰款。某1銀行（中國）有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，中國人民銀行營業(yè)管理部依法對(duì)該單位處以人民幣198.5萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣4.1萬元罰款。（合并處罰）2021年7月23日

某支付有限公司，因支付交易信息不符合真實(shí)性、完整性、可追溯性的要求、未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制，為非法交易直接提供支付結(jié)算服務(wù)、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，中國人民銀行營業(yè)管理部依法對(duì)該單位處以人民幣1195.06萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣23.2萬元罰款。（合并處罰）

02四川

2021年7月16日
四川某銀行股份有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行成都分行依法對(duì)該單位處以人民幣630萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣23.5萬元罰款。2021年7月23日某市商業(yè)銀行股份有限公司成都分行，因未按規(guī)定劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中國人民銀行成都分行依法對(duì)該單位處以人民幣58.1萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣3.5萬元罰款。（合并處罰）

03福建

2021年7月2日某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，因未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別、未按規(guī)定重新識(shí)別客戶、未按規(guī)定要素、格式和填報(bào)要求報(bào)告大額交易報(bào)告，中國人民銀行漳州市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣70萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣6.2萬元罰款。2021年7月6日福建某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，中國人民銀行泉州市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣73.5萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣6萬元罰款。2021年7月13日福建某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，中國人民銀行泉州市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣205.8萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣8萬元罰款。（合并處罰）2021年7月14日福建某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因與身份不明的客戶進(jìn)行交易、對(duì)涉詐銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測及管控不到位，中國人民銀行福州中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣155萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣8.5萬元罰款。（合并處罰）某證券股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，中國人民銀行福州中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣43萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣3萬元罰款。福建省某商務(wù)服務(wù)有限公司，因變更實(shí)際控制人未報(bào)告，中國人民銀行福州中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣7萬元罰款。（合并處罰）福建某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告、未按規(guī)定保存客戶身份資料、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行福州中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣206萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣25萬元罰款。某銀行股份有限公司莆田分行，因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，未按規(guī)定識(shí)別客戶身份、未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別，中國人民銀行莆田市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣77萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣5萬元罰款。（合并處罰）某銀行股份有限公司莆田分行，因未按規(guī)定要素、格式和填報(bào)要求報(bào)告大額交易報(bào)告，中國人民銀行莆田市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣55萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣3萬元罰款。（合并處罰）

04廣東

2021年7月5日某支付有限公司廣州分公司，因未按規(guī)定保管特約商戶身份資料、未按規(guī)定設(shè)置發(fā)送收單交易信息，中國人民銀行廣州分行依法對(duì)該單位處以人民幣24萬元罰款。某支付有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，中國人民銀行廣州分行依法對(duì)該單位處以人民幣257萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣9.5萬元罰款。2021年7月13日廣東某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，中國人民銀行廣州分行依法對(duì)該單位處以人民幣353萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣20萬元罰款。

05黑龍江

2021年6月28日
某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄 、未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識(shí)別，中國人民銀行齊齊哈爾市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣121萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣7.5萬元罰款。

06浙江

2021年7月13日
某銀行股份有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，中國人民銀行寧波市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣286.2萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣12.4萬元罰款。（合并處罰）2021年7月14日某信托有限責(zé)任公司，因未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，中國人民銀行寧波市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣20萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2萬元罰款。2021年7月16日
某發(fā)展銀行杭州分行，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，中國人民銀行杭州中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣430萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣13.5萬元罰款。2021年7月19日某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未監(jiān)測發(fā)現(xiàn)可疑交易，未對(duì)異常交易進(jìn)行核實(shí)、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定進(jìn)行可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行杭州中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣370萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣15.5萬元罰款。2021年7月26日某公司，因未按真實(shí)交易場景、準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實(shí)、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性，中國人民銀行杭州中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣3萬元罰款。

07安徽

2021年6月24日某股份有限公司安徽省分行，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，中國人民銀行合肥中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣114.7萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣4.1萬元罰款。（合并處罰）2021年6月28日某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識(shí)別、未按規(guī)定開展可疑交易甄別分析，中國人民銀行合肥中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣46萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2.8萬元罰款。2021年7月13日某銀行股份有限公司，因未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作、未按規(guī)定開展可疑交易甄別分析，中國人民銀行合肥中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣50.6萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2.9萬元罰款。（合并處罰）

08山東

2021年7月6日
某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行濟(jì)南分行營業(yè)管理部依法對(duì)該單位處以人民幣119萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣6萬元罰款。某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行濟(jì)南分行營業(yè)管理部依法對(duì)該單位處以人民幣209萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣6萬元罰款。（合并處罰）2021年7月12日某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理一次性金融業(yè)務(wù)，未按規(guī)定識(shí)別客戶身份、未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估、調(diào)整和審核工作，中國人民銀行濟(jì)南分行依法對(duì)該單位處以人民幣189.7萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣3.5萬元罰款。（合并處罰）某銀行股份有限公司，因未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行標(biāo)注、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，中國人民銀行濟(jì)南分行依法對(duì)該單位處以人民幣112.2萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣4.5萬元罰款。（合并處罰）某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司山東分公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，中國人民銀行濟(jì)南分行依法對(duì)該單位處以人民幣24萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1.5萬元罰款。

09江蘇

2021年7月22日某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，人民銀行南京分行依法對(duì)該單位處以人民幣110.5萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣6.6萬元罰款。（合并處罰）某網(wǎng)絡(luò)支付有限公司，因未按規(guī)定對(duì)支付賬戶采取風(fēng)險(xiǎn)管控措施、未對(duì)特約商戶異常交易開展交易背景調(diào)查并采取相關(guān)措施，人民銀行南京分行依法對(duì)該單位處以人民幣66.72萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣5萬元罰款。（合并處罰）

10湖北

2021年6月18日
某銀行股份有限公司，因未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑報(bào)告，中國人民銀行荊門市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣20萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬元罰款。2021年7月14日某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定重新識(shí)別客戶身份，中國人民銀行荊門市中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣23萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2萬元罰款。（合并處罰）

11青海

2021年7月7日某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按規(guī)定識(shí)別客戶身份，中國人民銀行西寧中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣43.8萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2.83萬元罰款。（合并處罰）

12湖南

2021年7月21日某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，中國人民銀行長沙中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣20萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬元罰款。湖南某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定履行大額交易報(bào)告義務(wù)，中國人民銀行長沙中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣20萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬元罰款。某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，中國人民銀行長沙中心支行依法對(duì)該單位處以人民幣45萬元罰款，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣4.5萬元罰款。