隨著嚴厲打擊金融犯罪成為全球金融監管的共識，近年來人民銀行對我國金融機構的反洗錢要求不斷升級，相關法規條例也在不斷完善。隨著4月發布的《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》于8月1日起正式施行，反洗錢嚴監管持續加壓。

     據不完全統計，2021年前7個月，人民銀行各分支機構共開具涉反洗錢相關行政處罰（以處罰公示日期為準，下同）302筆，合計罰沒金額約34282萬元，同比增加約19.4%。其中，單位罰款總額約32805萬元，個人罰款總額約1477萬元，基本實現“雙罰制”。

     從占比看，商業銀行合計罰沒金額占前7月總罰金的56.1%，支付公司罰沒金額占比34.3%。相比之下，支付機構罰單數量較少，但單筆罰沒金額普遍較大。而“與身份不明的客戶進行交易”則成為監管處罰“重災區”。

     上周反洗錢處罰案例匯總：