隨著嚴(yán)厲打擊金融犯罪成為全球金融監(jiān)管的共識(shí)，近年來(lái)人民銀行對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢要求不斷升級(jí)，相關(guān)法規(guī)條例也在不斷完善。隨著4月發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》于8月1日起正式施行，反洗錢嚴(yán)監(jiān)管持續(xù)加壓。

     據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2021年前7個(gè)月，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)共開具涉反洗錢相關(guān)行政處罰（以處罰公示日期為準(zhǔn)，下同）302筆，合計(jì)罰沒金額約34282萬(wàn)元，同比增加約19.4%。其中，單位罰款總額約32805萬(wàn)元，個(gè)人罰款總額約1477萬(wàn)元，基本實(shí)現(xiàn)“雙罰制”。

     從占比看，商業(yè)銀行合計(jì)罰沒金額占前7月總罰金的56.1%，支付公司罰沒金額占比34.3%。相比之下，支付機(jī)構(gòu)罰單數(shù)量較少，但單筆罰沒金額普遍較大。而“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”則成為監(jiān)管處罰“重災(zāi)區(qū)”。

     上周反洗錢處罰案例匯總：