截止2021年7月，國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)處罰金額超過(guò)3億元，單筆處罰金額、處罰人數(shù)能等均有較大增加。且處罰金額與金融機(jī)構(gòu)規(guī)模大小已經(jīng)沒(méi)有必然聯(lián)系，如前不久公示的反洗錢(qián)罰單，被處罰機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本1.79億元，截止2020年10月發(fā)放貸款22億元，如此小的機(jī)構(gòu)規(guī)模，反洗錢(qián)罰單已達(dá)218萬(wàn)，同時(shí)對(duì)3人共8萬(wàn)元的處罰。

     隨著《反洗錢(qián)法》修訂頒布，幾十萬(wàn)元的罰單可能會(huì)退出歷史舞臺(tái)，上限1000萬(wàn)或10%掩飾隱瞞金額處罰、造成經(jīng)濟(jì)損失5倍以下罰款、反洗錢(qián)處罰范圍擴(kuò)大等都會(huì)大幅度提升處罰金額。對(duì)之前不屬于罰款范圍、不被重視的反洗錢(qián)制度建立實(shí)施、反洗錢(qián)培訓(xùn)、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、人員配置、反洗錢(qián)檢查審計(jì)等均納入罰款范圍。

     金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新審視本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，積極查缺補(bǔ)漏、立行立改。積極按照自評(píng)估要求，識(shí)別本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制存在的漏洞、判斷反洗錢(qián)工作有效性差距，最大限度的提高反洗錢(qián)工作水平。

     上周反洗錢(qián)處罰案例匯總：