2021年8月份反洗錢處罰信息匯總，處罰詳情中的日期為處罰日期，以下信息皆在8月份公布。

處罰摘要

涉及區(qū)域：全國11個(gè)省級區(qū)域、14個(gè)市；

被處罰機(jī)構(gòu)：2021年8月共有27家機(jī)構(gòu)受到反洗錢相關(guān)處罰；

被處罰的個(gè)人：2021年8月共有64個(gè)個(gè)人收到反洗錢相關(guān)處罰；

處罰金額：單位罰款總金額約6230.5萬，個(gè)人罰款總金額約182.5萬，合計(jì)約6412.5萬；

大額罰單：2021年8月，處罰金額超過100萬的罰單共12筆，超過500萬的共5筆。

2021年8月份反洗錢處罰詳情

01

上海

2021年8月26日

上海瀚銀信息技術(shù)有限公司，因違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行上海分行依法對該單位處以人民幣1416萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人處以人民幣10萬元罰款。（合并處罰）

02

沈陽

2021年7月29日
遼寧沈撫農(nóng)村商業(yè)銀行，因未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，中國人民銀行撫順市中心支行依法對該 單位 處以人民幣20萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬元罰款。

03

湖北

2021年8月25日

湖北鄂州農(nóng)村商業(yè)銀行，因違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等，中國人民銀行鄂州市中心支行依法對該單位處以人民幣24.5萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬元罰款。（合并處罰）

2021年8月24日

大冶中銀富登村鎮(zhèn)銀行，因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行黃石市中心支行依法對該單位處以人民幣20萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬元罰款。

2021年8月9日 招商銀行武漢分行，因違反清算管理規(guī)定、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明客戶進(jìn)行交易等，中國人民銀行武漢分行依法對該 單位 處以人民幣254.3萬元罰款，并對4名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣15萬元罰款。 （合并處罰） 2021年8月9日 武漢眾邦銀行股份有限公司，因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不明客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行武漢分行依法對該 單位 處以人民幣150萬元罰款，并對5名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣9萬元罰款。 2021年8月23日 中國農(nóng)業(yè)銀行武漢分行，因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等，中國人民銀行武漢分行營業(yè)管理部依法對該 單位 處以人民幣83.5萬元罰款，并對2名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣3.5萬元罰款。 （合并處罰）

04

內(nèi)蒙古

2021年7月29日

鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行，因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，中國人民銀行呼和浩特中心支行依法對該單位處以人民幣60萬元罰款，并對2名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣6萬元罰款。

2021年7月29日

呼和浩特賽罕蒙銀村鎮(zhèn)銀行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行浩特中心支行依法對該單位處以人民幣24萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬元罰款。

2021年7月29日

中網(wǎng)支付服務(wù)股份有限公司 因未按規(guī)定保管相關(guān)資料，中國人民銀行浩特中心支行依法對該單位警告，并處罰款人民幣3萬元罰款。

2021年7月29日

內(nèi)蒙古呼和浩特金谷農(nóng)村商業(yè)銀行 因虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)資料；辦理銀行卡收單業(yè)務(wù)未嚴(yán)格落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理制度；未按規(guī)定設(shè)置特約商戶收單銀行結(jié)算賬戶、特約商戶巡檢不到位；超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料；辦理個(gè)人銀行賬戶開立未對客戶身份證件進(jìn)行核對；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告等，中國人民銀行浩特中心支行依法對該單位警告，并處罰款人民幣163萬元罰款。（合并處罰）

05

青海

2021年7月29日
青海門源大通村鎮(zhèn)銀行，因違反大額交易和可疑交易報(bào)告制度，中國人民銀行海北州中心支行依法對該 單位 處以人民幣25萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2萬元罰款。 2021年8月12日 招商銀行股份有限公司西寧分行 因超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立資料；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等，中國人民銀行西寧中心支行依法對該單位處以人民幣44.5萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2萬元罰款。 （合并處罰）

06

湖南

2021年8月3日
湖南星沙農(nóng)村商業(yè)銀行， 因虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)； 中國人民銀行長沙中心支行依法對該 單位 處以人民幣79萬元罰款，并對4名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣5萬元罰款。 （合并處罰）

07

福建

2021年8月5日 福建福清泰隆村鎮(zhèn)銀行，因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行福州中心支行依法對該 單位 處以人民幣20萬元罰款，并對2名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣2萬元罰款。 2021年8月5日 福建福州農(nóng)村商業(yè)銀行， 因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易等； 中國人民銀行福州中心支行依法對該 單位 處以人民幣658萬元罰款，并對9名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣35.3萬元罰款。（合并處罰）

08

四川

2021年7月28日

新生支付有限公司成都分公司 因與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，中國人民銀行成都分行依法對該單位處以人民幣864萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人處以人民幣3.5萬元罰款。

2021年7月23日 樂山市商業(yè)銀行股份有限公司成都分行，因虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；違反賬戶管理規(guī)定；違反人民幣管理規(guī)定；未按規(guī)定劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，中國人民銀行成都分行營業(yè)管理部依法對該 單位 處以人民幣58.1萬元罰款。 （合并處罰） 2021年8月16日

和諧健康保險(xiǎn)股份有限公司 因未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，中國人民銀行成都分行依法對該單位處以人民幣20萬元罰款。

2021年8月16日

四川成都蒲江民富村鎮(zhèn)銀行，因虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；違反賬戶管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等，中國人民銀行成都分行營業(yè)管理部 依法對該 單位 處以人民幣98.5萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人處以人民幣2萬元罰款。 （合并處罰）

9

云南

2021年8月20日 中國郵政儲蓄銀行云南省分行，因人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、撤銷未按規(guī)定向人民銀行備案、報(bào)告；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行昆明支行依法對該 單位 處以人民幣263.6萬元罰款，并對6名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣19.5萬元罰款。 （合并處罰）

10

江西

2021年8月2日
江西新建農(nóng)村商業(yè)銀行，因人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、撤銷未按規(guī)定向人民銀行備案、報(bào)告；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易，中國人民銀行南昌中心支行依法對該 單位 處以人民幣430.5萬元罰款，并對3名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣11.75萬元罰款。 2021年8月2日 九江銀行，因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，中國人民銀行南昌中心支行中心支行依法對該 單位 處以人民幣582萬元罰款，并對7名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣16萬元罰款。 2021年8月2日 江西蘆溪農(nóng)村商業(yè)銀行 因未按規(guī)定向人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，中國人民銀行南昌中心支行中心支行依法對該單位處以人民幣46萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣4.5萬元罰款。 2021年8月2日 江西宜黃農(nóng)村商業(yè)銀行 因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等，中國人民銀行南昌中心支行中心支行依法對該單位處以人民幣23萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣1萬元罰款。（合并處罰）

11

新疆

2021年8月4日 莎車縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的行為，中國人民銀行烏魯木齊中心支行依法對該 單位 處以人民幣218萬元罰款，并對3名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣8萬元罰款。 2021年8月6日 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司新疆分行 因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的行為；違反支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定的行為；違反征信管理相關(guān)規(guī)定的行為，中國人民銀行烏魯木齊中心支行依法對該單位 給予警告，并處185萬元罰款， 并對2名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣5萬元罰款。 說明：本文中的數(shù)據(jù)來源于央行官網(wǎng)各分支機(jī)構(gòu)公布的信息，內(nèi)容來源于反洗錢研究院

隨著《反洗錢法》修訂頒布，反洗錢處罰范圍擴(kuò)大等都會大幅度提升處罰金額。對之前不屬于罰款范圍、不被重視的反洗錢制度建立實(shí)施、反洗錢培訓(xùn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估、人員配置、反洗錢檢查審計(jì)等均納入罰款范圍，銀行從業(yè)人員應(yīng)重視洗錢現(xiàn)狀，最大限度提高反洗錢工作水平。

聚融e銀行職業(yè)在線教育平臺的《反洗錢合規(guī)管理認(rèn)證課程》本課程以管理、執(zhí)行和實(shí)操三大層面為出發(fā)點(diǎn)，從銀行實(shí)際業(yè)務(wù)辦理過程中潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)管理風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行切入，并根據(jù)我國當(dāng)前反洗錢政策、制度建設(shè)、客戶身份識別和可疑交易報(bào)告等提出風(fēng)險(xiǎn)防控措施，使金融機(jī)構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域發(fā)揮重要的防御作用。