明知對(duì)方是集資詐騙，仍為其提供銀行賬號(hào)“洗黑錢(qián)”，這種高風(fēng)險(xiǎn)的行為，值得嗎？

提問(wèn)對(duì)話:

Q:你把你的支付寶賬號(hào)和銀行卡給他使用，你有什么好處？

A:把銀行卡和支付寶賬號(hào)給他使用，他就給我生活費(fèi)。因?yàn)槲以?020年7月份之后就沒(méi)有工作，從2020年9月份以后，我的生活費(fèi)都是謝某剛給的。

Q: 你明明知道謝某剛在進(jìn)行非法集資，為何還繼續(xù)將名下的銀行卡和支付寶賬號(hào)提供給謝某剛走賬使用？

A:我自己也知道這個(gè)事情不對(duì)，但是我沒(méi)有想那么多，沒(méi)有意識(shí)到嚴(yán)重性。

謝某義出于對(duì)兄弟的信任和利益的誘惑，為其從事集資詐騙的親弟弟謝某剛提供賬號(hào)進(jìn)行走賬。謝某義面對(duì)訊問(wèn)追悔不已。

法院查明

     經(jīng)審理查明，2020年10月至2021年1月，謝某剛為非法牟利，通過(guò)在微信小程序上搭建購(gòu)物商城平臺(tái)，采用實(shí)際不出售貨物，以固定金額投資，固定周期返回高額本息為誘餌，吸引他人至平臺(tái)刷單，待刷單資金達(dá)到一定規(guī)模后，關(guān)閉平臺(tái)并將資金占為己有的方式，非法集資人民幣85萬(wàn)余元。被告人謝某義明知謝某剛實(shí)施集資詐騙，仍提供個(gè)人銀行賬戶、支付寶賬戶幫助謝某剛收取和轉(zhuǎn)移詐騙款項(xiàng)達(dá)人民幣41萬(wàn)余元，并在謝某剛的指使下，為其上傳微信小程序鏈接。被告人謝某義從中獲利人民幣6000元。

     法院認(rèn)為，被告人謝某義明知他人實(shí)施集資詐騙，仍提供資金賬戶協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，掩飾、隱瞞其性質(zhì)來(lái)源，其行為已構(gòu)成洗錢(qián)罪。9月6日，該案作出判決，被告人謝某義因犯洗錢(qián)罪被判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣21000元，追繳被告人謝某義的違法所得人民幣6000元。

法官說(shuō)法

     面對(duì)陌生人的借卡買(mǎi)卡行為，很多人會(huì)警惕并拒絕，但是當(dāng)對(duì)方是親朋好友時(shí)，卻往往會(huì)礙于情面不忍拒絕，或者基于對(duì)親近之人的信任，而輕易將賬號(hào)交給對(duì)方。殊不知，這種行為已經(jīng)把自己置于違法犯罪的邊緣，一旦對(duì)方口中所說(shuō)的為了做生意避稅、做電商走賬等等都是幌子，實(shí)際上是在從事詐騙等犯罪活動(dòng)，那么你也將成為犯罪分子的幫兇。

     更有甚者，明知對(duì)方是在進(jìn)行犯罪活動(dòng)，仍為其提供銀行卡、支付寶等賬號(hào)，以為自己沒(méi)有參與對(duì)方的犯罪活動(dòng)，就借個(gè)卡而已，沒(méi)什么大不了，直到被公安機(jī)關(guān)找上門(mén)，才追悔莫及，這種無(wú)知和大意要不得。

     因此，要嚴(yán)守法律底線，做守法公民，向違法犯罪行為說(shuō)不。

法條鏈接

     為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

     （一）提供資金賬戶的；

     （二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

     （三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

     （四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

     （五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

     單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。