11月上旬反洗錢處罰案例匯總 

案例一：

11月3日，中國人民銀行福州中心支行發布了一張罰單，劍指某銀行股份有限公司及其相關負責人。

罰單顯示，某銀行股份有限公司主要違法違規事實（案由）為未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；未準確、完整、及時報送個人信用信息；提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；個人銀行結算賬戶未按規定備案；個體工商戶經營性貸款統計錯誤。

黃某，時任該銀行股份有限公司副行長兼中國境內總經理；茅某，時任該銀行股份有限公司反洗錢工作委員會副主席，對該銀行股份有限公司未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告的違法違規行為負有責任。

繆某，時任該銀行股份有限公司營銷副總監；嚴某，時任該銀行股份有限公司零售金融部副總經理，對該銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任。

針對上述違法行為，中國人民銀行福州中心支行對該銀行股份有限公司處以罰款人民幣292萬元，對黃某、茅某處罰款4萬元；對繆某、嚴某處罰款2.5萬元。

案例二：

11月4日，央行烏魯木齊中心支行公示一則行政處罰信息，某銀行因違反反洗錢相關規定被罰168萬元。

罰單顯示，該銀行涉及四項違法行為，一是違反人民幣管理相關規定的行為。二是違反反洗錢相關規定的行為。三是違反金融統計管理相關規定的行為。四是違反支付結算相關規定的行為。

央行烏魯木齊中心支行由此對該銀行給予警告，并處168萬元罰款。同時，該行時任執行董事何某、時任風險管理與法律合規部總經理羅某，均對該行違反反洗錢相關規定的行為負有責任，分別被處3.5萬元、2萬元罰款。

案例三：

11月8日，央行青島市中心支行公示一則行政處罰信息，某銀行青島分行因對外支付殘缺污損人民幣、未按規定履行客戶身份識別義務等多項違法行為被罰沒80余萬元，兩名高管也在處罰之列。

罰單顯示，該行涉及三項違法行為：

一、是超期向人民銀行報送個人銀行結算賬戶資料；超期向人民銀行報送單位銀行結算賬戶開戶資料；超期向人民銀行報送撤銷單位銀行結算賬戶資料；票據業務貿易背景真實性審核不嚴格。

二、是假幣解繳信息未序時逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對外支付殘缺污損人民幣。

三、是未按規定履行反洗錢內控制度和組織機構建設義務；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料。

央行青島市中心支行由此責令該分行限期改正，并給予警告。同時，沒收違法所得1.52萬元，罰款81.32萬元，罰沒共計82.84萬元。

此外，該分行時任公司金融事業部總經理蘭某、時任法律合規部總經理高某，皆對該分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被分別予以1萬元、2.5萬元罰款。

隨著《反洗錢法》修訂頒布，反洗錢處罰范圍擴大等都會大幅度提升處罰金額。對之前不屬于罰款范圍、不被重視的反洗錢制度建立實施、反洗錢培訓、洗錢風險評估、人員配置、反洗錢檢查審計等均納入罰款范圍，銀行從業人員應重視洗錢現狀，最大限度提高反洗錢工作水平。

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