11月上旬反洗錢處罰案例匯總 

案例一：

11月3日，中國人民銀行福州中心支行發(fā)布了一張罰單，劍指某銀行股份有限公司及其相關(guān)負(fù)責(zé)人。

罰單顯示，某銀行股份有限公司主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）為未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；個(gè)體工商戶經(jīng)營性貸款統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤。

黃某，時(shí)任該銀行股份有限公司副行長兼中國境內(nèi)總經(jīng)理；茅某，時(shí)任該銀行股份有限公司反洗錢工作委員會(huì)副主席，對該銀行股份有限公司未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

繆某，時(shí)任該銀行股份有限公司營銷副總監(jiān)；嚴(yán)某，時(shí)任該銀行股份有限公司零售金融部副總經(jīng)理，對該銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。

針對上述違法行為，中國人民銀行福州中心支行對該銀行股份有限公司處以罰款人民幣292萬元，對黃某、茅某處罰款4萬元；對繆某、嚴(yán)某處罰款2.5萬元。

案例二：

11月4日，央行烏魯木齊中心支行公示一則行政處罰信息，某銀行因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定被罰168萬元。

罰單顯示，該銀行涉及四項(xiàng)違法行為，一是違反人民幣管理相關(guān)規(guī)定的行為。二是違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的行為。三是違反金融統(tǒng)計(jì)管理相關(guān)規(guī)定的行為。四是違反支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定的行為。

央行烏魯木齊中心支行由此對該銀行給予警告，并處168萬元罰款。同時(shí)，該行時(shí)任執(zhí)行董事何某、時(shí)任風(fēng)險(xiǎn)管理與法律合規(guī)部總經(jīng)理羅某，均對該行違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，分別被處3.5萬元、2萬元罰款。

案例三：

11月8日，央行青島市中心支行公示一則行政處罰信息，某銀行青島分行因對外支付殘缺污損人民幣、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等多項(xiàng)違法行為被罰沒80余萬元，兩名高管也在處罰之列。

罰單顯示，該行涉及三項(xiàng)違法行為：

一、是超期向人民銀行報(bào)送個(gè)人銀行結(jié)算賬戶資料；超期向人民銀行報(bào)送單位銀行結(jié)算賬戶開戶資料；超期向人民銀行報(bào)送撤銷單位銀行結(jié)算賬戶資料；票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審核不嚴(yán)格。

二、是假幣解繳信息未序時(shí)逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對外支付殘缺污損人民幣。

三、是未按規(guī)定履行反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)義務(wù)；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料。

央行青島市中心支行由此責(zé)令該分行限期改正，并給予警告。同時(shí)，沒收違法所得1.52萬元，罰款81.32萬元，罰沒共計(jì)82.84萬元。

此外，該分行時(shí)任公司金融事業(yè)部總經(jīng)理蘭某、時(shí)任法律合規(guī)部總經(jīng)理高某，皆對該分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被分別予以1萬元、2.5萬元罰款。

隨著《反洗錢法》修訂頒布，反洗錢處罰范圍擴(kuò)大等都會(huì)大幅度提升處罰金額。對之前不屬于罰款范圍、不被重視的反洗錢制度建立實(shí)施、反洗錢培訓(xùn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估、人員配置、反洗錢檢查審計(jì)等均納入罰款范圍，銀行從業(yè)人員應(yīng)重視洗錢現(xiàn)狀，最大限度提高反洗錢工作水平。

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后期，我們將實(shí)時(shí)報(bào)導(dǎo)更多處罰案例，需要報(bào)名反洗錢合規(guī)管理認(rèn)證課程在線學(xué)習(xí)的請關(guān)注“聚融e”公眾號(hào)！