層層加碼，監管對于反洗錢的管控力度再度升級。

春節前，中國人民銀行、銀保監會、證監會聯合發布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下稱《辦法》)，作出了各類金融在營業過程中對個人存取款在5萬元以上的用戶進行登記等要求。

同時，央行對網商銀行開出了一張金額高達2236.5萬的罰單，數額創民營銀行史上之最，其中涉及存在違反反洗錢規定的行為。

上述政策規定與監管罰單，是監管部門嚴厲打擊洗錢行為的部分縮影。近年來，金融產品、業務模式更迭換代，舊有的反洗錢體系力有不逮，監管部門一方面密集下發多重政策文件從源頭對洗錢行為查缺堵漏，另一方面嚴查重罰未嚴格執行反洗錢措施的機構，加大對洗錢違法犯罪行為的打擊力度，帶動反洗錢工作水平進一步提升，助推金融機構在反洗錢道路上由“合規”向“有效”轉變。

財經網金融統計相關數據發現，2019年至2021年間，央行針對各類機構反洗錢行為罰沒金額已超10億，違法反洗錢規定已成為銀行等金融機構領罰的主要原因之一，其中又以未按規定履行客戶身份識別義務依舊為違規“重災區”。

新年伊始，又有多家銀行因違反反洗錢規定領取大額罰單，除去網商銀行罰超千萬外，還有多家銀行領到百萬以上罰單，且均有多名高管、責任人一同被罰。

財經網金融梳理央行2019年、2020年發布的反洗錢報告中披露的數據注意到，2019年，人民銀行全系統針對違反反洗錢規定的行為的罰款金額合計2.15億元，同比增長13.7%；其中，依法處罰違規機構525家，罰款2.02億元；處罰個人838人，罰款1341萬元。

2020年，涉及反洗錢的機構數量與罰款金額雙雙增長，當年央行全系統依法處罰反洗錢違規機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規個人1000人，罰款金額2468萬元。

在嚴罰嚴管下，2021年涉及反洗錢的數額有所下降，一德期貨統計的數據顯示，2021年，全國各地區收到的來自各轄區人民銀行的監管處罰共計4.02億元。

 近期洗錢處罰案例匯總：