層層加碼，監(jiān)管對于反洗錢的管控力度再度升級。

春節(jié)前，中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下稱《辦法》)，作出了各類金融在營業(yè)過程中對個人存取款在5萬元以上的用戶進(jìn)行登記等要求。

同時，央行對網(wǎng)商銀行開出了一張金額高達(dá)2236.5萬的罰單，數(shù)額創(chuàng)民營銀行史上之最，其中涉及存在違反反洗錢規(guī)定的行為。

上述政策規(guī)定與監(jiān)管罰單，是監(jiān)管部門嚴(yán)厲打擊洗錢行為的部分縮影。近年來，金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)模式更迭換代，舊有的反洗錢體系力有不逮，監(jiān)管部門一方面密集下發(fā)多重政策文件從源頭對洗錢行為查缺堵漏，另一方面嚴(yán)查重罰未嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢措施的機(jī)構(gòu)，加大對洗錢違法犯罪行為的打擊力度，帶動反洗錢工作水平進(jìn)一步提升，助推金融機(jī)構(gòu)在反洗錢道路上由“合規(guī)”向“有效”轉(zhuǎn)變。

財經(jīng)網(wǎng)金融統(tǒng)計相關(guān)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，2019年至2021年間，央行針對各類機(jī)構(gòu)反洗錢行為罰沒金額已超10億，違法反洗錢規(guī)定已成為銀行等金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰的主要原因之一，其中又以未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)依舊為違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”。

新年伊始，又有多家銀行因違反反洗錢規(guī)定領(lǐng)取大額罰單，除去網(wǎng)商銀行罰超千萬外，還有多家銀行領(lǐng)到百萬以上罰單，且均有多名高管、責(zé)任人一同被罰。

財經(jīng)網(wǎng)金融梳理央行2019年、2020年發(fā)布的反洗錢報告中披露的數(shù)據(jù)注意到，2019年，人民銀行全系統(tǒng)針對違反反洗錢規(guī)定的行為的罰款金額合計2.15億元，同比增長13.7%；其中，依法處罰違規(guī)機(jī)構(gòu)525家，罰款2.02億元；處罰個人838人，罰款1341萬元。

2020年，涉及反洗錢的機(jī)構(gòu)數(shù)量與罰款金額雙雙增長，當(dāng)年央行全系統(tǒng)依法處罰反洗錢違規(guī)機(jī)構(gòu)537家，罰款金額5.26億元，處罰違規(guī)個人1000人，罰款金額2468萬元。

在嚴(yán)罰嚴(yán)管下，2021年涉及反洗錢的數(shù)額有所下降，一德期貨統(tǒng)計的數(shù)據(jù)顯示，2021年，全國各地區(qū)收到的來自各轄區(qū)人民銀行的監(jiān)管處罰共計4.02億元。

 近期洗錢處罰案例匯總：