第一條 為貫徹落實《中國人民銀行公告》（〔2018〕第10號），依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2001〕第3號發(fā)布），制定本指引。

第二條 整治拒收現(xiàn)金工作應(yīng)當(dāng)遵循“依法合規(guī)、科學(xué)界定、規(guī)范操作”原則，以事實為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，合理區(qū)分拒收現(xiàn)金行為不同情形，做到依據(jù)充分、公平公正，嚴(yán)格履行執(zhí)法程序。

第三條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立整治拒收現(xiàn)金工作機(jī)制，實現(xiàn)投訴和舉報事項規(guī)范受理，甄別實質(zhì)內(nèi)容，區(qū)分處理，現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查合規(guī)高效，各方職責(zé)清晰、信息共享。

第四條 國家法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)使用非現(xiàn)金支付工具的，不認(rèn)定為拒收現(xiàn)金行為。

第五條 使用非現(xiàn)金支付工具的，應(yīng)當(dāng)同時滿足“經(jīng)自愿、平等、公平、誠信、協(xié)商一致”、“通過互聯(lián)網(wǎng)等信息網(wǎng)絡(luò)方式、無人銷售方式提供商品或者服務(wù)、履行法定職責(zé)”、“不具備收取現(xiàn)金條件”等條件。

“無人銷售方式”是指商品或服務(wù)的銷售現(xiàn)場無人員值守，包含無人零售機(jī)構(gòu)、無人停車場等。

“不具備收取現(xiàn)金條件”是指不具備收取現(xiàn)金的人員、設(shè)備、場地等條件。

相關(guān)主體應(yīng)當(dāng)以明顯方式公示支付方式。

互聯(lián)網(wǎng)方式下采用貨到付款物流模式的，應(yīng)當(dāng)接受現(xiàn)金支付。

第六條 美食廣場、旅游景區(qū)、游樂中心等統(tǒng)一收銀、檔口經(jīng)營的場所，以及園區(qū)、校園內(nèi)使用內(nèi)部卡消費、向社會開放的場所，應(yīng)當(dāng)接受現(xiàn)金支付或者購卡充值，并保證消費者可以自由退款。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理代收費業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)接受現(xiàn)金支付。

有收費職能的政府部門、行政事業(yè)單位、公共服務(wù)機(jī)構(gòu)的政務(wù)大廳、營業(yè)廳、收費所等場所，應(yīng)當(dāng)接受現(xiàn)金支付。

任何單位和個人不得在營業(yè)場所標(biāo)示“無現(xiàn)金”、“拒收現(xiàn)金”等或引用其作為廣告宣傳口號，或者為人民群眾和消費者使用現(xiàn)金設(shè)置歧視性條件。

第七條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)認(rèn)定拒收現(xiàn)金行為，應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事各方情況，認(rèn)真核實，綜合判定。

第八條 任何單位和個人非因法定理由不接受現(xiàn)金的，可以認(rèn)定為拒收現(xiàn)金行為。

由于臨時性、偶發(fā)性的備用金不足、現(xiàn)金真?zhèn)舞b別異議等原因，導(dǎo)致偶發(fā)場景下未收取現(xiàn)金的，應(yīng)在定性時從寬考慮。收付款雙方對于支付現(xiàn)金的券別、材質(zhì)協(xié)商不一致產(chǎn)生爭議的，不屬于本次拒收現(xiàn)金整治范圍。

第九條 按照情節(jié)輕重，將拒收現(xiàn)金行為區(qū)分為嚴(yán)重、較重、一般、輕微等級。

“嚴(yán)重”，指大、中型企業(yè)性質(zhì)惡劣的拒收現(xiàn)金行為。

“較重”，指大、中型企業(yè)性質(zhì)一般的拒收現(xiàn)金行為。

“一般”，指小型企業(yè)性質(zhì)惡劣的拒收現(xiàn)金行為。

“輕微”，指小型企業(yè)性質(zhì)一般的，以及微型企業(yè)的拒收現(xiàn)金行為。

以上大中小微型企業(yè)的認(rèn)定參照適用國家統(tǒng)計局《統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法（2017）》（國統(tǒng)字〔2017〕213號文印發(fā)）。政府部門、行政事業(yè)單位視同大、中型企業(yè)。個體工商戶視同微型企業(yè)。

相關(guān)主體存在主觀故意、明知故犯、屢查屢犯、拒不整改、抗拒執(zhí)法等情形的，或者拒收行為引起廣泛不良社會影響的，可以認(rèn)定為性質(zhì)惡劣。

第十條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定，根據(jù)拒收現(xiàn)金行為的情節(jié)輕重及具體情況，作出行政處罰：

情節(jié)嚴(yán)重的，處100萬元以上200萬元以下罰款，并對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處20萬元以上50萬元以下罰款。

情節(jié)較重的，處50萬元以上100萬元以下罰款，并對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬元以上20萬元以下罰款。

情節(jié)一般的，處50萬元罰款，并對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5萬元罰款。

情節(jié)輕微的，給予警告；對于及時糾正違法行為，未造成危害后果的，不予行政處罰，通過約談函詢、通報等形式提醒教育。

相關(guān)主體主動消除或者減輕違法行為危害后果的，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰。

第十一條 因拒收現(xiàn)金行為被予以行政處罰的，處罰信息經(jīng)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)公示后納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫和國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)責(zé)令相關(guān)收單機(jī)構(gòu)暫停為違法主體提供收單服務(wù)，整改完成后恢復(fù)。

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)其他單位和個人拒收或者采取歧視性措施排斥現(xiàn)金的，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況，依法作出行政處罰。

第十三條 本指引由中國人民銀行貨幣金銀局負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第十四條 本指引自印發(fā)之日起施行。

內(nèi)部發(fā)送：貨金局、條法司、支付司、消保局、征信中心。