第一條 為貫徹落實《中國人民銀行公告》（〔2018〕第10號），依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國消費者權益保護法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行行政處罰程序規定》（中國人民銀行令〔2001〕第3號發布），制定本指引。

第二條 整治拒收現金工作應當遵循“依法合規、科學界定、規范操作”原則，以事實為依據，以法律為準繩，合理區分拒收現金行為不同情形，做到依據充分、公平公正，嚴格履行執法程序。

第三條 中國人民銀行分支機構應當建立整治拒收現金工作機制，實現投訴和舉報事項規范受理，甄別實質內容，區分處理，現場及非現場檢查合規高效，各方職責清晰、信息共享。

第四條 國家法律、行政法規規定應當使用非現金支付工具的，不認定為拒收現金行為。

第五條 使用非現金支付工具的，應當同時滿足“經自愿、平等、公平、誠信、協商一致”、“通過互聯網等信息網絡方式、無人銷售方式提供商品或者服務、履行法定職責”、“不具備收取現金條件”等條件。

“無人銷售方式”是指商品或服務的銷售現場無人員值守，包含無人零售機構、無人停車場等。

“不具備收取現金條件”是指不具備收取現金的人員、設備、場地等條件。

相關主體應當以明顯方式公示支付方式。

互聯網方式下采用貨到付款物流模式的，應當接受現金支付。

第六條 美食廣場、旅游景區、游樂中心等統一收銀、檔口經營的場所，以及園區、校園內使用內部卡消費、向社會開放的場所，應當接受現金支付或者購卡充值，并保證消費者可以自由退款。

銀行業金融機構辦理代收費業務，應當接受現金支付。

有收費職能的政府部門、行政事業單位、公共服務機構的政務大廳、營業廳、收費所等場所，應當接受現金支付。

任何單位和個人不得在營業場所標示“無現金”、“拒收現金”等或引用其作為廣告宣傳口號，或者為人民群眾和消費者使用現金設置歧視性條件。

第七條 中國人民銀行分支機構認定拒收現金行為，應當充分聽取當事各方情況，認真核實，綜合判定。

第八條 任何單位和個人非因法定理由不接受現金的，可以認定為拒收現金行為。

由于臨時性、偶發性的備用金不足、現金真偽鑒別異議等原因，導致偶發場景下未收取現金的，應在定性時從寬考慮。收付款雙方對于支付現金的券別、材質協商不一致產生爭議的，不屬于本次拒收現金整治范圍。

第九條 按照情節輕重，將拒收現金行為區分為嚴重、較重、一般、輕微等級。

“嚴重”，指大、中型企業性質惡劣的拒收現金行為。

“較重”，指大、中型企業性質一般的拒收現金行為。

“一般”，指小型企業性質惡劣的拒收現金行為。

“輕微”，指小型企業性質一般的，以及微型企業的拒收現金行為。

以上大中小微型企業的認定參照適用國家統計局《統計上大中小微型企業劃分辦法（2017）》（國統字〔2017〕213號文印發）。政府部門、行政事業單位視同大、中型企業。個體工商戶視同微型企業。

相關主體存在主觀故意、明知故犯、屢查屢犯、拒不整改、抗拒執法等情形的，或者拒收行為引起廣泛不良社會影響的，可以認定為性質惡劣。

第十條 中國人民銀行分支機構依據《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規定，根據拒收現金行為的情節輕重及具體情況，作出行政處罰：

情節嚴重的，處100萬元以上200萬元以下罰款，并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處20萬元以上50萬元以下罰款。

情節較重的，處50萬元以上100萬元以下罰款，并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上20萬元以下罰款。

情節一般的，處50萬元罰款，并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元罰款。

情節輕微的，給予警告；對于及時糾正違法行為，未造成危害后果的，不予行政處罰，通過約談函詢、通報等形式提醒教育。

相關主體主動消除或者減輕違法行為危害后果的，應當從輕或者減輕行政處罰。

第十一條 因拒收現金行為被予以行政處罰的，處罰信息經中國人民銀行分支機構公示后納入金融信用信息基礎數據庫和國家企業信用信息公示系統；情節嚴重的，中國人民銀行分支機構責令相關收單機構暫停為違法主體提供收單服務，整改完成后恢復。

第十二條 銀行業金融機構、非銀行支付機構誘導其他單位和個人拒收或者采取歧視性措施排斥現金的，中國人民銀行分支機構根據情節輕重及具體情況，依法作出行政處罰。

第十三條 本指引由中國人民銀行貨幣金銀局負責解釋、修訂。

第十四條 本指引自印發之日起施行。

內部發送：貨金局、條法司、支付司、消保局、征信中心。