“通過資金流向智能分析，黃某賬戶高頻、跨區(qū)域異常交易軌跡清晰浮現(xiàn)，其交易規(guī)模與合法收入嚴(yán)重不符。”近日，寧夏回族自治區(qū)鹽池縣檢察院刑事檢察部檢察官介紹黃某洗錢案時說道。憑借大數(shù)據(jù)建模與人工核查深度融合，該院精準(zhǔn)鎖定犯罪線索，斬斷隱匿于復(fù)雜金融網(wǎng)絡(luò)的洗錢鏈條，該案入選自治區(qū)檢察院發(fā)布的典型案例。

今年初，該院在開展金融犯罪專項監(jiān)督中，依托研發(fā)的資金異常流動監(jiān)測大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型，篩查比對轄區(qū)內(nèi)最近三年的大額資金交易、可疑交易數(shù)據(jù)。模型很快捕捉到關(guān)鍵線索：黃某銀行賬戶短期內(nèi)頻繁收到多個對公賬戶資金，交易對象橫跨多個高風(fēng)險行業(yè)，資金劃轉(zhuǎn)路徑曲折、拆分頻繁，符合洗錢犯罪“洗白”違法所得的特征，存在重大洗錢犯罪嫌疑。

“洗錢犯罪隱蔽性強，傳統(tǒng)辦案模式依賴個案線索，易受信息壁壘、數(shù)據(jù)分散制約，取證難、深挖難等問題突出。”面對新形勢下的金融犯罪挑戰(zhàn)，數(shù)字監(jiān)督模型成為檢察官破解辦案難題的“金鑰匙”。該院通過模型快速鎖定資金劃轉(zhuǎn)的關(guān)鍵節(jié)點，整合銀行流水、人員關(guān)系圖譜、工商注冊信息等數(shù)據(jù)，構(gòu)建起完整的證據(jù)鏈，逐步還原出黃某通過隱瞞真相、虛構(gòu)交易等方式，為上游犯罪資金“洗白”的過程。查明案件事實后，該院將線索移送公安機(jī)關(guān)，并依法啟動立案監(jiān)督程序，同步引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)依法固定關(guān)鍵證據(jù)、規(guī)范取證流程。目前，法院作出的判決已生效，涉案違法所得被依法追繳。

該院以此為契機(jī)，主動延伸監(jiān)督觸角，牽頭與公安、金融監(jiān)管、稅務(wù)等部門建立金融犯罪資金協(xié)查與數(shù)據(jù)共享機(jī)制，打破部門數(shù)據(jù)壁壘，構(gòu)建涉案賬戶快速凍結(jié)、異常交易實時預(yù)警、可疑線索雙向移送、辦案資源精準(zhǔn)調(diào)配的協(xié)同治理模式，打造數(shù)據(jù)驅(qū)動、協(xié)同打擊、源頭治理的金融犯罪防治格局，推動金融犯罪治理從被動應(yīng)對轉(zhuǎn)向主動防控，全方位筑牢金融安全司法防線。

“檢察機(jī)關(guān)不僅辦理了具體個案，還推動我們建立起更加高效的資金監(jiān)測與風(fēng)險防控體系，為維護(hù)區(qū)域金融安全、護(hù)航實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了有力司法支撐。”當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門負(fù)責(zé)人對該機(jī)制的建立給予高度評價。