講師：未知
課程更新時間：2021-11-10 16:11:01
商業銀行柜面風險防范研修班
本課程以《銀行業金融機構全面風險管理指引》為基礎，從銀行的實際出發，結合銀行的內部管理要求，重點講授柜面業務的操作規程、風險點以及風險防范措施。課程重點以商業銀行賬戶管理、存取款業務、票據業務、銀行卡業務、有權機關查凍扣、柜面安全風險等六個方面進行講解：賬戶管理主要是對銀行結算賬戶開立、使用、變更、銷戶、對賬等環節的操作風險進行分析，特別針對柜面賬戶常見的開戶資料真實性審查、未成年人開戶風險、印鑒變更、公轉私等風險點進行講解；存取款業務主要是針對銀行存取款業務中可能存在的長短款、掛失取款等典型情況進行分析，講解掛失的時效性，掛失取款的一般規則和特殊規則；通過典型案例分析，講解外部欺詐風險以及會計核算系統風險的控制方法和檢查方法；票據業務主要是針對近期票據業務風險情況進行分析，講解票據業務風險類型和特征，通過講解電子商業匯票和紙質商業匯票典型案例，幫助學員更好的理解票據業務風險；銀行卡業務主要是通過講解銀行業業務涉及的各類主體，對銀行業業務風險類型和特征進行分析，并結合銀行卡盜刷和偽卡交易案例，講解法院關于審理偽卡交易民事案件責任的界定，幫助學員強化銀行卡風險防范意識；有權機關查凍扣主要是講解公檢法等有權機關查凍扣的權利和依據，通過有權機關查凍扣的案例分析，幫助學員更好的理解在協助有權機關查凍扣業務辦理過程中需遵循的方法和原則；柜面安全風險主要是通過講解銀行網點安全保障中可能會遇到的突發事件、刑事案件、群體事件以及人身損害事件，幫助學員更好的應對網點突發事件。
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